¿Tiene Iowa impuesto estatal sobre la renta?

Sí. Iowa tiene un impuesto estatal con una tasa máxima del 3.8%.

¿Cuánto es el impuesto de Iowa sobre un salario de $100,000?

En un salario de $100,000 en Iowa, el impuesto estatal es aproximadamente $3,188. Tu sueldo neto total estimado es $75,992/año.

¿Qué otros impuestos tiene Iowa?

Iowa has a 6% state sales tax with local-option surtaxes in most jurisdictions bringing the effective combined rate to 6-7%. Property tax statewide effective average ~1.50% — among the higher Midwest rates, partially offset by Iowa's residential rollback factor (~54% for 2026; the rollback reduces assessed value before the local mill applies). No state estate or inheritance tax. Full retirement income exclusion for taxpayers 55+ on pensions, IRA, 401(k), and other qualified retirement income (HF 2317 provision, effective 2023). Social Security fully exempt at all ages.

¿Cómo se compara Iowa con otros estados en impuestos?

La tasa máxima de Iowa del 3.8% es favorable — por debajo de la mediana nacional para impuestos estatales.

What is Iowa's income tax rate in 2026?

Iowa is now a flat 3.8% state income tax — the endpoint of HF 2317's multi-year phase-down from 9 brackets and an 8.53% top rate in 2022. Schedule: 8.53% top (2022) → 6% top with 4 brackets (2023) → 5.7% top with 3 brackets (2024) → 4.82% top with 2 brackets (2025) → 3.8% flat (2026). One of the most aggressive state tax overhauls in modern US history. Iowa now sits alongside North Carolina (3.99%) and Indiana (2.95%) as one of the lowest flat-rate states in the country.

Did Iowa become a flat-tax state?

Yes — under HF 2317 (signed 2022) and the 2024 acceleration. The 2026 rate is flat 3.8% on all income, with no state standard deduction (federal taxable income flows through). Iowa also fully exempts retirement income for filers 55+ — pensions, IRA, and 401(k) distributions are all IA-tax-free at that age. Social Security is exempt at all ages.

How does Iowa compare to Minnesota for taxes?

MN runs a progressive structure topping out at 9.85%; IA is a clean 3.8% flat. At $100K of single income, IA's state tax is about $3,420 versus MN's ~$5,600 — IA saves about $2,180/year. The gap widens at higher incomes (MN's 9.85% top kicks in at $208K single; IA stays flat at 3.8%). Property tax offsets some of the income tax savings: IA averages ~1.50% effective vs MN's ~1.05%. On a $350K home, that's about $1,575/year of extra IA property tax. Combined for a $100K earner with a $350K home: IA is still ~$600/year ahead on total state-and-local tax.

Guía Fiscal Estatal

Guía de Impuesto Estatal de Iowa (2026)

Iowa landed at a flat 3.8% state income tax in 2026 — the endpoint of HF 2317's multi-year phase-down from 9 brackets and an 8.53% top rate in 2022. Among the lowest flat rates in the country. Combined with a full retirement income exclusion for filers 55+ and Social Security exemption at all ages, IA is one of the most retirement-friendly states in the Midwest post-2023. The trade-off is property tax — ~1.5% effective, among the higher rates in the Midwest, driven by IA's heavy reliance on local property tax for school funding.

Ver Guía Salarial de Iowa →Ver Salarios por Profesión en Iowa →

Tasa Máxima Estatal

3.8%

Sueldo Neto con $100k

$75,992

/año (soltero)

Impuesto Estatal sobre $100k

$3,188

declarante soltero

Tramos del Impuesto Estatal de Iowa (2026)

Tasa Marginal	Ingreso Imponible (Todos los Filers)
3.8%	$0→All income (2026 — flat-rate endpoint of HF 2317)

Cada tasa aplica solo al ingreso dentro de ese tramo. Tu tasa efectiva es el promedio entre todos los tramos — claramente más baja que tu tasa marginal máxima.

Los tramos reflejan los últimos cronogramas publicados. Algunos estados ajustan los umbrales anualmente por inflación — los importes específicos para 2026 pueden cambiar ligeramente. Verifique con el departamento de impuestos estatal antes de presentar.

Quieres números exactos para tu situación?

La calculadora dedicada de cheque de pago de Iowa te permite ajustar tu salario, estado civil, contribuciones al 401(k) y HSA, dependientes para obtener tu cifra exacta para 2026.

Soltero / MFJ / HOH / MFS401(k) y HSADependientes2026

Abrir calculadora de Iowa →

La versión rápida — 30 segundos

1.Iowa tiene tasa estatal plana del 3.8% para 2026 — el final de HF 2317, una de las reformas fiscales estatales más agresivas de la historia reciente de EE. UU. Trayectoria: 8.53% top con 9 tramos (2022) → 6% top (2023) → 5.7% (2024) → 4.82% (2025) → 3.8% plana (2026). IA ahora se ubica junto a Indiana (2.95%) y Carolina del Norte (3.99%) entre las tasas planas más bajas del país.
2.Exclusión completa de ingreso de retiro para declarantes mayores de 55 — pensiones, distribuciones de IRA y , todo exento de IA tax a esa edad (provisión HF 2317, vigente 2023). Seguro Social exento en todas las edades. Un retirado de 60 años retirando $50K de IRA + $30K de SS paga cero impuesto estatal IA. Combinado con el 3.8% durante años de trabajo y sin estate tax estatal, IA es genuinamente best-in-class retirement-friendly post-2023.
3.Predial es el offset — efectivo estatal promedio ~1.50%, entre los más altos del Medio Oeste. Polk (Des Moines), Linn (Cedar Rapids), Johnson (Iowa City), Scott (Davenport) corren 1.45-1.75% efectivo sobre valor de mercado. Iowa aplica un residential rollback factor (~54% para 2026) que reduce el valor tasado antes que aplique el mill local — así que la tasa nominal del mill no es lo que golpea tu factura final.
4.Sin SD estatal. IA arranca con el federal taxable income y aplica add-backs/subtractions estatales (incluyendo la exclusión 55+ y la exención de SS). La SD federal de $16,100 soltero / $32,200 fluye automáticamente.
5.Reciprocidad SOLO con Illinois. El cruce Quad Cities (Davenport / Bettendorf en IA, Moline / Rock Island en IL) es el caso dominante — residentes IA trabajando en IL pagan solo IA al 3.8%, ganando sobre IL 4.95% por 1.15 puntos porcentuales. Sin reciprocidad con MN, WI, MO, NE o SD — cross-border workers de esos estados presentan dos declaraciones.

Antes de empezar

Si vives en Iowa o estás considerando mudarte, lo primero que conviene entender es que IA es ahora — post-HF 2317 — uno de los estados fiscalmente más interesantes del Medio Oeste. Plana 3.8% durante años de trabajo + retiro completo libre de impuestos a partir de 55 + ausencia de estate tax produce una matemática que rivaliza con TN o FL para working professionals que planean envejecer en IA. La cuenta que duele es el predial, pero el rollback factor lo modera bastante en práctica.

Aviso de la casa: nada de lo que leas aquí es asesoramiento fiscal, legal o financiero personalizado. Para situaciones con commute cross-river en Quad Cities, planificación de retiro acercándose al umbral 55+ (el year de elegibilidad importa), o autónomos Schedule C en IA, una hora con un CPA o EA en febrero suele pagarse muchas veces. Toma esta página como conversación informal con un amigo informado, no como tu contador.

Last reviewed: mayo 2026 · Reviewed annually each January when new brackets publish

De dónde salen los números

Los cálculos usan los tramos federales del IRS para 2026 (Rev. Proc. 2025-32), la tasa estatal plana IA 3.8% vigente como endpoint de HF 2317, y los topes de del SSA ($184,500 de tope SS en 2026). IA conforma con federal taxable income — no hay SD estatal separada, así que la SD federal $16,100/$32,200 fluye automáticamente a la base IA. Los aportes pre-tax al y reducen tanto el federal como el estatal.

El predial promedia 1.50% efectivo nominal a nivel estatal, pero el residential rollback factor (~54% para 2026) reduce el valor tasado antes que aplique el mill local. La factura real efectiva sobre fair market value se acerca más a 0.81% (1.50% × 0.54) para residencia principal — bastante mejor que el titular sugiere. Por condado nominal: Polk (Des Moines) ~1.6%, Linn (Cedar Rapids) ~1.55%, Johnson (Iowa City) ~1.65%, Scott (Davenport) ~1.50%, Woodbury (Sioux City) ~1.45%, Story (Ames) ~1.50%. El sitio del County Assessor publica tanto el mill rate como el rollback factor.

Sources: federal brackets + standard deduction from IRS Rev. Proc. 2025-32; state brackets verified against the Tax Foundation 2026 State Income Tax Rates compilation and the official IA 1040 Individual Income Tax Forms (IA Department of Revenue).

Plana 3.8% + la trayectoria 8.53%→3.8% más agresiva del país

Iowa tenía 9 tramos progresivos hasta 2022 con tope del 8.53% — una de las estructuras más altas del Medio Oeste. La HF 2317 de 2022 (firmada por la gobernadora Kim Reynolds) puso al estado en un cronograma de eliminación gradual sin triggers de ingresos: 6% top con 4 tramos en 2023, 5.7% top con 3 tramos en 2024, 4.82% top con 2 tramos en 2025, y finalmente 3.8% plana en 2026. Es una de las reformas fiscales estatales más agresivas de la historia moderna de EE. UU. Para un asalariado típico de $80K, el ahorro acumulado entre 2022 (al ~7.5% efectivo) y 2026 (al 3.8%) ronda $2,960/año recurrente — material.

Lo que paga un asalariado típico: profesional en Des Moines, soltero, $80,000. SD federal $16,100. Ingreso imponible IA = $63,900. Estatal IA 3.8% = $2,428. Tasa efectiva sobre bruto: ~3.0%. Para pareja con $135K combinados, ingreso imponible $102,800, IA tax $3,906 — efectiva ~2.9%. IA es ahora una de las tasas efectivas más bajas del país para working professionals.

Comparación regional sobre $80K soltero: IA $2,428 / NC $2,540 (plana 3.99%) / IN $2,360 (plana 2.95% + Marion 2.02% = $3,977) / IL $3,562 (plana 4.95%) / NE $3,800 / MN $4,170 / MO $3,060 + KC 1% / SD $0 / WY $0. IA queda entre las más bajas, claramente mejor que MN/IL/MO sin KC tax, comparable con NC, modestamente peor que SD/WY/TN/FL para asalariados.

Sin impuesto local sobre la renta en ningún municipio de IA. Des Moines, Cedar Rapids, Iowa City, Davenport, Sioux City — puramente estatal + federal + . IA financia el gobierno local principalmente vía predial + sales tax local (0-1% sobre 6% estatal) + Local Option Sales Tax (LOST). Para quien viene de OH (con municipal income tax), IN (con county piggyback), o PA (con Local EIT), IA se siente más simple administrativamente.

Retiro 55+ libre de impuesto, residential rollback factor, Quad Cities reciprocidad, y comunidades latinas del meatpacking

La pieza más fuerte del régimen fiscal IA post-2023 es la exclusión completa de retirement income para 55+. Pensiones (federal, military, state, local, privada), distribuciones IRA, , todo 100% exento del IA tax al cumplir 55. SS ya exenta en todas las edades. Un retirado de 60 con pensión $40K + SS $30K + IRA $15K = $85K total — paga cero IA tax. 55+ con $130K combinados retirement: $0 IA. Una de las palancas más fuertes del país — solo PA y MS compiten, e IA agrega la tasa baja para working years.

El residential rollback factor es la pieza fiscal IA que más confunde a quien viene de fuera. Funciona así: el Iowa Department of Revenue calcula anualmente un rollback factor para diferentes clases de propiedad — para residencial es ~54% para 2026 (sube y baja modestamente cada año basado en una fórmula de aumentos de valor). Tu County Assessor evalúa la casa al fair market value (digamos $300K), pero el predial NO se calcula sobre $300K — se calcula sobre $300K × 54% = $162K (el valor tasado). Luego se aplica el mill rate local (digamos 35 por $1,000 valor tasado en Polk County) sobre los $162K = ~$5,670/año. La factura efectiva sobre fair market value es ~1.89%, no el 3.5% nominal del mill rate. Para residentes IA, este factor es invisible — solo ven la factura final — pero entender que existe ayuda a comparar IA con vecinos como NC (también ~1.0% pero sin rollback).

Reciprocidad con Illinois ÚNICAMENTE: el caso dominante son los Quad Cities cross-river. Davenport y Bettendorf en lado IA, Moline y Rock Island en lado IL. Residente IA trabajando en oficina IL — paga solo IA al 3.8%, gana sobre IL 4.95% por 1.15 puntos porcentuales (~$920/año sobre $80K). Form IA-W4 con el empleador IL activa la reciprocidad. Sin Form IA-W4, IL retiene por defecto y debes recuperar vía IL non-resident return — el dinero llega pero cash flow durante el año queda comprometido. Sin reciprocidad con MN, WI, MO, NE o SD — cross-border workers de IA a esos estados (o vice versa) presentan dos declaraciones cada año + crédito recíproco.

Para las comunidades latinas de Iowa — Des Moines East Side y South Side (mexicana, SE 14th Street corridor); West Liberty (primera ciudad mayoría latina del estado, ~50% Hispanic desde 2000); Marshalltown (mexicana por JBS pork); Storm Lake (mexicana + asiática por Tyson pork); Davenport y Cedar Rapids (creciente); Iowa City (universitario + Latino professional); Sioux City (Tyson + Smithfield); Ottumwa (Cargill); Postville (guatemalteca post-2008, cuando el raid migratorio de Agriprocessors marcó la conciencia nacional sobre el procesamiento alimentario; la comunidad reconstruyó cautelosamente) — la combinación de tasa plana 3.8% baja + sin local income tax + retiro libre 55+ + comunidades arraigadas hace de IA una matemática fiscal favorable para familias trabajadoras Latinas envejeciendo en el estado.

Lo que vas a pagar de verdad — cinco escenarios

Cinco situaciones que cubren a una buena parte del público hispano de Iowa. Encuentra la que más se parece a la tuya; si ninguna te queda, usa la calculadora del inicio con IA seleccionado.

Números ilustrativos — declarante soltero salvo donde se indique, residencia completa en IA, ingreso W-2 a menos que se diga otra cosa. Ballparks, no facturas.

Escenario 1: Trabajador mexicano de JBS en Marshalltown, $52,000

Impuesto federal	~$3,440
Impuesto estatal IA 3.8%	~$1,366
FICA	~$3,978
Total impuestos sobre la renta	~$8,784
Pago a casa anual	~$43,216
Tasa efectiva combinada	~16.9%

Operador en JBS Marshalltown — la comunidad mexicana de Marshalltown está establecida desde los años 1990s, con tres generaciones presentes en el corredor Main Street. Renta uno o dos dormitorios $650-$950 (mucho más asequible que cualquier metro grande). Compra casa modesta $145K en Marshalltown, predial nominal ~$2,180/año pero el residential rollback factor lo reduce a factura real ~$1,170/año (Marshall County mill rate moderate × 54% rollback). Mayor palanca: JBS hasta la igualación + federal EITC si califica + planificación 55+ retirement IA exclusion para cuando llegue el momento.

Escenario 2: Enfermera puertorriqueña en MercyOne Des Moines, $80,000

Impuesto federal	~$9,400
Impuesto estatal IA 3.8%	~$2,428
FICA	~$6,120
Total impuestos sobre la renta	~$17,948
Pago a casa anual	~$62,052
Tasa efectiva combinada	~22.4%

RN en MercyOne Des Moines, UnityPoint Health, o Broadlawns Medical — Des Moines tiene mercado de salud sólido con tres sistemas hospitalarios competitivos. Comunidad puertorriqueña creciente en Des Moines post-2017 (post-María). Renta en East Village, Sherman Hill o Beaverdale $1,100-$1,500. Compra casa de $225K en Des Moines East Side o Norwoodville, predial real ~$1,825/año (Polk 1.6% nominal × 54% rollback). Mayor palanca: del hospital hasta la igualación + si tiene (IA conforma con HSA federal) + considerar Roth conversions cerca de los 55 para maximizar la exclusión post-55.

Escenario 3: Ingeniero hondureño en John Deere Waterloo, $105,000

Impuesto federal	~$15,400
Impuesto estatal IA 3.8%	~$3,378
FICA	~$8,033
Total impuestos sobre la renta	~$26,811
Pago a casa anual	~$78,189
Tasa efectiva combinada	~25.5%

Ingeniero manufacturero en John Deere Waterloo Works — uno de los empleadores de manufactura más grandes del estado, con presencia latina creciente vinculada a la cadena de proveedores de equipo agrícola. Black Hawk County tiene comunidad mexicana + hondureña vinculada a procesamiento Tyson + manufactura. Comp típico engineer mid-career $85K-$120K en el corredor Cedar Falls-Waterloo. Compra casa de $245K en Cedar Falls o West Waterloo, predial real ~$1,985/año (Black Hawk 1.55% nominal × 54%). Mayor palanca: Deere hasta la igualación + + planning para 55+ retirement exclusion (Deere ofrece pension legacy para algunos employees).

Escenario 4: Pareja mexicano-americana cross-river en Davenport, $115,000 combinados (MFJ con 2 hijos)

Impuesto federal	~$10,460
Impuesto estatal IA 3.8%	~$3,148
FICA (ambos cónyuges)	~$8,798
Crédito fiscal por hijos federal	−$4,400
Total impuestos sobre la renta	~$18,006
Pago a casa anual	~$96,994

Pareja mexicano-americana en Davenport (Quad Cities IA side) — él en logística para John Deere o Arconic, ella commute cross-river a oficina en Moline IL (lado Illinois) en Caterpillar o Modern Woodmen. Como ambos viven en IA, ella presenta Form IA-W4 con el empleador IL para activar reciprocidad — IL no retiene, ella paga solo IA al 3.8% sobre su salario. Dos hijos en escuelas públicas Davenport Community Schools. Casa de $235K en Davenport East o Bettendorf, predial real ~$1,905/año (Scott 1.5% nominal × 54%). Mayor palanca: ambos hasta la igualación + College Savings Iowa 529 (deducción estatal hasta $4,028/contribuyente/beneficiario).

Escenario 5: Pareja jubilada salvadoreña-americana en Storm Lake, $68,000 combinados (pensión + SS + IRA, ambos 60+)

Pensión combinada	$30,000
Seguro Social combinado	$26,000
Distribuciones IRA	$12,000
Impuesto federal	~$2,200
Impuesto estatal IA (55+ exclusion: TODO exento)	~$0
FICA	$0
Total impuestos sobre la renta	~$2,200
Pago a casa anual	~$65,800

Pareja jubilada salvadoreña-americana en Storm Lake — él retirado de Tyson pork plant, ella retirada de oficio de Buena Vista Regional Medical Center. Ambos mayores de 55, así que bajo la HF 2317 exclusion vigente desde 2023, todo el ingreso de retiro (pensión + IRA + distributions si aplicara) queda 100% exento del IA tax. SS ya estaba separadamente exenta. Estatal IA efectivamente cero. Casa de $145K que llevan 25 años pagando, predial real ~$1,180/año (Buena Vista mill moderado × 54% rollback). La combinación de retiro libre + costo de vida rural + comunidad latina arraigada hace de Storm Lake (y muchas otras small towns IA con presencia Tyson/JBS/Cargill) genuinamente competitiva con FL o TX para retirados moderados, sin huracanes y con seguros más asequibles.

Movimientos concretos para los que viven en Iowa

Cinco palancas ordenadas por impacto típico para un asalariado o retirado de IA. La primera mueve más que las otras cuatro juntas para working professionals; para retirados, la segunda es la transformadora.

Maximiza tu , o hasta la igualación completa del empleador. IA conforma con la deducción federal — $24,500 al 401(k) en 2026 bajan tu federal (~$5,390 al 22%) y IA estatal (~$931 al 3.8%). Combinado ~$6,321/año. Dejar la igualación sobre la mesa es el error fiscal número uno entre Iowans. John Deere, Wells Fargo, Principal Financial, Hy-Vee y otros grandes empleadores ofrecen matching generoso.
Si te acercas a los 55, planifica con cuidado el year en que cumples — la HF 2317 exclusion para retirement income comienza el año fiscal en que cumples 55 (no se prorratea por mes). Distribuciones IRA tomadas a los 54 SE GRAVAN; las mismas distribuciones tomadas a los 55 NO. Para alguien con pensión + IRA grandes, posponer distribuciones hasta el year de los 55 puede ahorrar miles. Considera Roth conversions estratégicas en años 50-54 para reducir la base imponible IA después de los 55.
Aporta a si tienes que califique: $4,400 soltero / $8,750 familia + $1,000 catch-up 55+. IA conforma con HSA federal — deducible federal y estatal. Familia $8,750: ahorro ~$2,250/año combinado.
Si vives en Quad Cities IA side y trabajas en Quad Cities IL side, presenta Form IA-W4 con tu empleador IL para activar reciprocidad. Sin el formulario, IL retiene por defecto y debes recuperar vía declaración no residente. La corrección al inicio del trabajo evita cash flow comprometido durante el año.
College Savings Iowa 529 (el plan IA): deducción estatal hasta $4,028 por contribuyente por beneficiario (límite ajustable). Para con 2 hijos, $4,028 × 2 contribuyentes × 2 hijos = hasta $16,112 deducible al año, ahorro ~$612/año al 3.8%. Modesto pero suma. Aportes a planes 529 fuera de IA (NY, Vanguard) NO califican para la deducción estatal IA.

Nuestra opinión franca

Lo que sigue es la perspectiva editorial del autor después de revisar los números con cuidado. Sano discrepar.

Iowa post-HF 2317 es uno de los regímenes fiscales más interesantes del país. Plana 3.8% para working professionals (entre las más bajas), retiro completo libre de impuesto desde los 55 (best-in-class), sin estate tax, sin local income tax. La cuenta que pesa es el predial nominal alto pero el rollback factor lo modera.

El caso a favor de IA es real:

+Tasa estatal plana 3.8% — entre las más bajas del país
+Trayectoria 8.53% → 3.8% bajo HF 2317 — la reducción más agresiva en la historia moderna de EE. UU.
+Exclusión completa de retirement income para 55+ — pensión, IRA, todo IA-tax-free; SS exenta
+Sin impuesto local sobre la renta en ningún municipio + sin estate tax
+Reciprocidad con Illinois para Quad Cities commuters
+Comunidades latinas: West Liberty (primera ciudad mayoría latina IA), Marshalltown, Storm Lake, Postville, Des Moines

El caso en contra también es real:

−Predial nominal ~1.50% efectivo — entre los más altos del Medio Oeste
−Sin SD estatal — ingreso imponible IA es el federal taxable income directamente
−Reciprocidad SOLO con Illinois
−Mercado laboral fuera de Des Moines, Cedar Rapids, Iowa City, Quad Cities es estrecho
−Educación pública K-12 estatal en el tercio medio
−Clima: inviernos punitivos, tornados primaverales

Opinión franca: para Des Moines insurance (Principal Financial, Wellmark BCBS), Cedar Rapids tech (Rockwell Collins), o cualquier mid-career, IA post-2026 es una de las decisiones fiscales más fuertes del Medio Oeste. Para meatpacking en Marshalltown/Storm Lake/Sioux City/West Liberty/Postville, tasa baja + comunidad arraigada + retiro libre 55+ produce matemática favorable. Para retirados con pensión moderada + IRA + SS, IA post-2023 es genuinamente best-in-class. Para Quad Cities commuters cross-river, la reciprocidad limpia la situación.

Y ahora, ¿qué sigue?

Usa la calculadora del inicio con IA seleccionado para tu ingreso real. La calculadora modela la tasa plana 3.8% correctamente. Para predial, recuerda que la cuenta real es el mill rate × valor tasado × residential rollback factor (~54% para 2026) — no el mill rate sobre fair market value directo.

Tu siguiente paso: si tu empleador ofrece igualación de y no la capturas, ese es el dinero gratis número uno. Si te acercas a los 55 y planeas tomar distribuciones IRA o pensión, considera posponer hasta el year en que cumples para activar la exclusión IA — el ahorro puede ser miles. Si commute cross-river en Quad Cities y nunca presentaste Form IA-W4 con tu empleador IL, hazlo el primer día del año fiscal para evitar retención duplicada.

Fuentes y lecturas adicionales

De dónde salen los números y las reglas. Verifica con la fuente primaria antes de tomar una decisión.

Notas honestas al cierre

Cosas que vale la pena tener presentes:

Nada de lo que está en esta página es asesoramiento fiscal, legal ni financiero personalizado.
Las leyes fiscales cambian. Esta guía refleja los esquemas del IRS para 2026, la tasa plana IA 3.8% endpoint de HF 2317, la 55+ retirement exclusion vigente, y la guía del IA DOR al día.
El residential rollback factor se ajusta anualmente — verifica el factor vigente para 2026 con tu County Assessor.
La exclusión 55+ aplica al year fiscal en que cumples 55, no se prorratea por mes. Distribuciones tomadas a los 54 se gravan; las mismas a los 55 NO.
La reciprocidad IL-IA requiere presentar Form IA-W4 — no es automática.
La College Savings Iowa 529 deduction aplica solo a aportes al plan in-state IA. Aportes a 529s fuera del estado (NY, Vanguard) no califican.
Leer esta página no establece relación cliente-asesor con quien la escribió, con ProSalaryTax, ni con nadie afiliado.
Sin juicios sobre dónde vives en IA — de West Liberty a Sioux City, de Marshalltown a Iowa City, de Postville a Des Moines, todos son bienvenidos acá.

Última actualización: mayo 2026 con esquemas del IRS para 2026, IA tasa plana 3.8% endpoint vigente, HF 2317 framework, residential rollback factor ~54% para 2026, y guía del IA DOR al día. Los números asumen declarante soltero salvo indicación. Esto es periodismo con calculadora, no asesoramiento fiscal.