Guía de Impuesto Estatal de Texas (2026)
Texas has no state income tax — one of only 9 states with zero state income tax, and home to some of the fastest-growing cities in the US.
Tasa Máxima Estatal
0%
Sin impuesto estatal
Sueldo Neto con $100k
$79,180
/año (soltero)
Impuesto Estatal sobre $100k
$0
declarante soltero
Texas: Sin Impuesto Estatal
Como residente de Texas, tu impuesto estatal sobre salarios es $0. Solo debes impuesto federal e FICA (Seguro Social + Medicare). Esta es una ventaja significativa sobre estados como California o Nueva York, donde se paga un 6–13% adicional al estado.
Quieres números exactos para tu situación?
La calculadora dedicada de cheque de pago de Texas te permite ajustar tu salario, estado civil, contribuciones al 401(k) y HSA, dependientes para obtener tu cifra exacta para 2026.
La versión rápida — 30 segundos
- 1.Texas no cobra impuesto estatal sobre la renta. Cero. Salarios, ganancias de capital, distribuciones de , pensiones y Seguro Social — nada se grava a nivel estatal. La protección está en la Constitución de Texas (Artículo VIII, Sección 24) y cambiarla requeriría una enmienda aprobada por los votantes, no solo una ley en Austin.
- 2.Lo que sí cobra: impuesto predial pesado. Las tasas efectivas van del 1.6% en San Antonio y los suburbios de Houston hasta el 2.2–2.5% en Frisco, Plano y el norte de Dallas — entre las más altas del país. En una casa tasada en $400,000 en Cypress-Fairbanks ISD, la cuenta anual ronda los $7,200.
- 3.Para un empleado que renta y gana menos de $200,000: Texas es probablemente la mejor opción fiscal del país. Para un propietario en los suburbios premium de Dallas o Austin: el impuesto predial se come buena parte de la ventaja estatal — pero la homestead exemption, el tope anual del 10% y la protesta del valor tasado dan herramientas reales para defenderse.
- 4.Impuesto a las ventas: 6.25% estatal más hasta 2% local — la mayoría de los metros llegan al 8.25%. Las pequeñas empresas con ingresos brutos menores a $2.47M quedan fuera del impuesto de franquicia. Las dos sorpresas para quien se muda desde la costa este: el seguro de auto texano (entre los más caros del país) y el seguro de hogar en la costa después de los huracanes recientes.
Antes de empezar
Sírvete un té frío — o lo que tomes en julio con 38°C afuera. Esta guía está pensada para ser la última lectura larga sobre impuestos de Texas que necesites este año. Vamos a hablar claro, con datos verificados.
Aviso de la casa: nada de lo que leas acá es asesoramiento fiscal, legal ni financiero personalizado. Tu situación tiene detalles que solo un contador o un EA puede analizar de verdad — toma esta página como una conversación con un amigo bien informado en una carne asada, no como tu CPA.
Last reviewed: mayo 2026 · Reviewed annually each January when new brackets publish
De dónde salen estos números
Los cálculos reflejan los tramos federales del IRS para 2026 (Rev. Proc. 2025-32) y los topes de según la Administración del Seguro Social. Como Texas no tiene impuesto estatal sobre la renta, la calculadora muestra únicamente tu factura federal + FICA — que es exactamente lo que sale de tu cheque cada quincena.
Los estimados de impuesto predial vienen de las tasas efectivas por condado publicadas por el Texas Comptroller of Public Accounts y el Tax Foundation. Como varían bastante entre Harris, Travis, Bexar, Dallas, Collin y los condados rurales, los presentamos como rangos — verifica el tuyo en el sitio del Tasador del Condado donde vives.
Revisamos esta guía cada enero y la actualizamos a mitad de año cuando las reglas cambian. Las correcciones que mandan los lectores son lo que mantiene estas páginas honestas.
Sources: federal brackets + standard deduction from IRS Rev. Proc. 2025-32; state brackets verified against the Tax Foundation 2026 State Income Tax Rates compilation and the Texas Department of Revenue's published 2026 schedule.
Qué significa de verdad «sin impuesto estatal» — y qué no significa
Texas es uno de nueve estados sin impuesto personal sobre la renta. Lo que se retiene de tu cheque: impuesto federal + Seguro Social (6.2% hasta el tope de $184,500 en 2026) + Medicare (1.45% sin tope). Nada más del lado del estado. Un asalariado con $100,000 en Texas lleva a casa entre $7,000 y $10,000 más al año que el mismo asalariado en California — pura ausencia del impuesto estatal.
El otro lado de la moneda: Texas financia su gobierno con otras tres fuentes — impuesto predial (el grande), impuesto a las ventas (8.25% en la mayoría de los metros), y un impuesto de franquicia que solo aplica a negocios con ingresos brutos por encima de $2.47 millones. Las pequeñas LLC, los autónomos y la mayoría de las S-Corp medianas quedan completamente fuera del franchise tax — solo presentan un reporte informativo anual de «no tax due».
El impuesto predial es el que sorprende a los recién llegados. Las tasas efectivas varían bastante: Harris County (Houston) ~1.95%, Travis County (Austin) ~1.85%, Bexar County (San Antonio) ~1.90%, Dallas County ~2.15%, Tarrant County (Fort Worth) ~2.10%, Collin County ~2.05%, El Paso County ~2.20%. En una casa de $500,000 en Collin County, la cuenta anual ronda los $10,250 antes de la homestead exemption.
Comparado con California: la Proposición 13 limita el valor tasado al precio de compra más un 2% anual. Un propietario en San José con doce años en la misma casa puede pagar $5,500 al año sobre una propiedad que en el mercado vale $1.7M. La misma familia en Frisco con una casa de $700,000 paga unos $14,000, limitada solo por el tope del 10% anual sobre la residencia. Es la diferencia que más cambia el cálculo al mudarse desde la costa oeste.
Exención de residencia, congelamiento para mayores de 65, y la pelea del valor tasado
El impuesto predial es el costo real de vivir en Texas — y la pelea anual por bajarlo es prácticamente un deporte local. El estado ofrece varias herramientas para defenderse; el primer año casi nadie las aprovecha completamente.
Exención de residencia principal (homestead exemption): si la casa es tu residencia principal al 1 de enero, calificas para restar $100,000 del valor tasado para fines del impuesto escolar (subió de $40,000 a $100,000 con la SB 2 de 2023). En una casa de $400,000 en Cypress-Fairbanks ISD, la factura escolar se calcula sobre $300,000 — un ahorro de $1,200 a $1,500 al año por presentar un formulario. Si te la perdiste, puedes pedirla con efecto retroactivo hasta por dos años.
Tope del 10% anual: una vez aplicada la homestead exemption, el valor tasado de tu residencia principal no puede subir más del 10% al año, sin importar lo que haga el mercado. No es Prop 13 — es una protección parcial — pero después de cinco o seis años en la misma casa, tu valor tasado queda muy por debajo del de mercado. La diferencia es un ahorro silencioso que crece cada año. Para mayores de 65 o personas con discapacidad, el monto en dólares del impuesto del distrito escolar queda además congelado al presentar la solicitud — entre $1,200 y $1,800 de ahorro anual sobre una casa de $350,000 a lo largo de una jubilación de 20 años.
Protesta del valor tasado: cada año entre abril y mayo, el Tasador del Condado manda la propuesta para el siguiente año fiscal. Tienes hasta el 15 de mayo (o 30 días después del aviso) para protestar formalmente. En Travis y Harris, las tasas de éxito están entre el 40% y el 60% cuando se presenta evidencia comparable de ventas recientes. Empresas de servicio pago (Five Stone, ProTax, O'Connor) cobran 30%–40% del ahorro a cambio de manejar el proceso completo.
Para las comunidades latinas de Texas — del East End de Houston al Rio Grande Valley, pasando por Oak Cliff en Dallas, el South Side de San Antonio y el East Side de Austin — la combinación de homestead + congelamiento + protesta anual es de las herramientas fiscales más importantes y a menudo la más subutilizada. Los formularios están disponibles en español en HCAD, DCAD, BCAD, TCAD y la mayoría de los condados grandes.
Lo que vas a pagar en realidad — cinco escenarios
Cinco situaciones que cubren a buena parte del público hispano de Texas. Encuentra la que más se parece a la tuya; si ninguna te queda, usa la calculadora de la parte de arriba para tu caso específico.
Números ilustrativos — declarante soltero salvo donde se indique, deducción estándar federal, residencia completa en Texas, ingreso W-2 a menos que se diga otra cosa. El impuesto predial se muestra por separado porque es el costo real de Texas, no el impuesto sobre la renta. Ballparks, no facturas.
Escenario 1: Camionero en Houston, $65,000
| Impuesto federal | ~$7,014 |
| Impuesto estatal TX | $0 |
| FICA (Seguro Social + Medicare) | ~$4,973 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$11,987 |
| Pago a casa anual | ~$53,013 |
| Tasa efectiva combinada | ~18.4% |
Con alquileres de un dormitorio en Houston entre $1,000 y $1,400 al mes, este camionero tiene un sueldo funcional de clase trabajadora-media. Sin impuesto estatal y con costo de vida moderado, $65,000 en Houston rinde notablemente más que el mismo sueldo en Los Ángeles o Chicago. Si compra una casa modesta en Spring Branch o Pasadena ($220,000–$280,000), el impuesto predial añade entre $4,000 y $5,500 al año — todavía manejable.
Escenario 2: Ingeniero de software en Austin, $150,000
| Impuesto federal | ~$25,247 |
| Impuesto estatal TX | $0 |
| FICA | ~$11,475 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$36,722 |
| Pago a casa anual | ~$113,278 |
| Tasa efectiva combinada | ~24.5% |
El mismo ingeniero en San Francisco pagaría unos $11,000 en impuesto estatal de California y llevaría a casa unos $101,900. La ventaja de Austin: $11,000 más al año. Pero si compra una casa de $550,000 en Travis County, el impuesto predial ronda los $11,000 al año después de la homestead exemption — se come casi toda la ventaja. Los que rentan en barrios como East Riverside, North Loop o Mueller la conservan. La decisión real en Austin no es Texas vs California — es comprar vs rentar.
Escenario 3: Enfermera en Dallas, $95,000
| Impuesto federal | ~$13,840 |
| Impuesto estatal TX | $0 |
| FICA | ~$7,268 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$21,108 |
| Pago a casa anual | ~$73,892 |
| Tasa efectiva combinada | ~22.2% |
Dallas tiene uno de los mercados de salud más activos del país — UT Southwestern, Baylor Scott & White, Methodist Health System, Parkland. Con renta de dos recámaras en $1,400–$1,800 en barrios como Oak Cliff o Pleasant Grove, esta enfermera tiene capacidad de ahorro excelente. Comparado con Nueva York, donde el mismo sueldo tendría $7,000 más en impuestos estatales y locales, la ventaja texana es clara. Siguiente paso natural: maximizar el del hospital antes de invertir en cuentas gravables.
Escenario 4: Pareja con dos hijos en Frisco, $185,000 combinados (MFJ)
| Impuesto federal | ~$23,500 |
| Impuesto estatal TX | $0 |
| FICA (ambos cónyuges) | ~$14,150 |
| Crédito fiscal por hijos federal | −$4,400 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$33,250 |
| Pago a casa anual | ~$151,750 |
Pareja típica de profesionales en Frisco, Plano o Allen — uno en TI corporativo en Toyota North America, el otro en finanzas o salud. El costo real no es la renta sino el predial: una casa de $550,000 en Frisco ISD genera $11,000–$13,000 al año después de la homestead exemption. Sumado al cuidado infantil ($1,400–$1,900 por hijo al mes en Collin County), la familia gasta gran parte de la ventaja estatal. Comparado con Westchester County, la diferencia anual ronda los $8,000 a $12,000 — no los $20,000 que algunos anuncios prometen.
Escenario 5: Dueño de empresa de construcción en McAllen, $85,000
| Ingreso del negocio (Schedule C) | $85,000 |
| Impuesto federal sobre la renta | ~$9,200 |
| Impuesto de trabajo por cuenta propia (15.3%) | ~$12,005 |
| Impuesto estatal TX | $0 |
| Total impuestos | ~$21,205 |
| Pago a casa estimado | ~$63,795 |
Contratista latino con dos trabajadores en el Rio Grande Valley — la comunidad de pequeñas empresas familiares de construcción y servicios es de las más activas de la región, con presencia fuerte en McAllen, Edinburg, Brownsville y Harlingen. Como contratista independiente, paga el SE tax del 15.3% completo sobre la ganancia neta — $12,005 al año que un empleado nunca ve. Estatal: cero. Como sus ingresos brutos están muy por debajo de $2.47M, también queda fuera del franchise tax. Lo que aprieta son los pagos trimestrales del IRS y el seguro de responsabilidad civil. Una al 20% de la ganancia neta ($17,000) bajaría la factura federal en unos $3,750. Vale la pena evaluar el cambio a S-Corp al pasar de $100,000 de ganancia neta — el ahorro en SE tax suele pagar el costo extra de contador y nómina.
Movimientos concretos para los que viven en Texas
Sin impuesto estatal, las tácticas fiscales en Texas se enfocan en federal + propiedad. Estas cinco son las que mueven la aguja, ordenadas por impacto típico en dólares anuales.
- Solicita la homestead exemption en el primer año de comprar tu residencia principal. $100,000 menos del valor tasado para el impuesto del distrito escolar, más exenciones adicionales del distrito y condado — entre $1,200 y $1,800 al año en la mayoría de los condados grandes. Si te la perdiste, puedes pedirla con efecto retroactivo hasta por dos años. El ahorro más grande disponible y el más fácil de reclamar.
- Maximiza tu , o hasta el límite federal de $24,500 (2026). Sin impuesto estatal, el ahorro federal es lo único que cuenta — pero es real: alrededor de $5,400 al año en el tramo del 22%. Si tu empleador iguala las contribuciones, captura primero la igualación completa antes de cualquier otra cuenta. Dejar la igualación sobre la mesa es el error fiscal más común entre los texanos.
- Aporta a una si tienes plan de salud de alto deducible () que califique: $4,400 soltero / $8,750 familia en 2026, más $1,000 si tienes 55 o más. Los dólares de HSA nunca pagan impuesto si se usan para gastos médicos calificados. Considerando lo caro del seguro privado y los hospitales texanos, la HSA es de las cuentas más rentables que existen.
- Si tienes negocio propio o eres trabajador independiente (Schedule C), abre una o un Solo . Aportes deducibles hasta el 25% del ingreso neto en la SEP, o hasta $24,500 más 25% de ganancias en el Solo 401(k). Para un contratista con $80,000 de ganancia neta, una SEP al 25% baja la factura federal en unos $4,400.
- Si tienes 65 o más, presenta la solicitud del congelamiento de impuestos escolares con el Tasador del Condado. No es automático — debes presentar el formulario. Ahorro acumulado a lo largo de una jubilación de 20 años: entre $20,000 y $35,000.
Ninguna requiere un CPA caro — las dos primeras puedes hacerlas con TurboTax o FreeTaxUSA. Si la situación se complica (negocio en crecimiento, , varias propiedades, ), una hora con un EA en febrero suele pagar varias veces lo que cuesta.
Nuestra opinión franca
Lo que sigue es la perspectiva editorial de quien escribió esta guía después de revisar muchos números. Sano discrepar.
La estructura sin impuesto estatal de Texas es real y durable, especialmente significativa para asalariados y arrendatarios. Pero es menos definitiva de lo que la mercadotecnia hace parecer — Texas tiene uno de los seis impuestos prediales más altos del país, y esa cuenta llega independientemente de si tuviste un buen año de ingresos. El impuesto no se elimina; se redirige.
El caso a favor de Texas es real:
- +Cero impuesto estatal sobre salarios, ganancias de capital, distribuciones de y Seguro Social
- +Mercado laboral sólido y diverso: energía (Houston), tecnología (Austin), finanzas (Dallas), militar y salud (San Antonio), logística bilingüe (El Paso)
- +Vivienda más asequible que los mercados costeros fuera de los suburbios premium
- +Sin impuesto estatal sobre herencias ni sucesiones
- +Protección constitucional contra un futuro impuesto sobre la renta — requiere enmienda aprobada por los votantes
- +Franchise tax solo aplica a negocios con ingresos brutos superiores a $2.47M — autónomos y pequeñas LLC quedan fuera
El caso en contra también es real:
- −El impuesto predial reemplaza efectivamente al impuesto estatal para los propietarios — y es regresivo respecto al ingreso
- −Impuesto a las ventas del 8.25% en la mayoría de los metros — también regresivo
- −Seguro de huracanes en la costa, electricidad de verano y eventos climáticos extremos suman costos no obvios
- −Financiamiento de escuelas públicas varía mucho por distrito — un «buen distrito» casi siempre significa mayor predial
- −La red eléctrica (ERCOT) ha tenido fallas de alto perfil — generadores de respaldo comunes desde la tormenta Uri de 2021
- −Seguro de auto entre los más caros del país — costo recurrente para quien se muda desde estados con primas más bajas
Opinión franca: si eres arrendatario o comprador reciente con ingresos menores de $150,000, Texas es probablemente una excelente opción financiera. Si ganas $300,000+ y serías propietario en los suburbios premium de Dallas o Austin, las matemáticas son mixtas y dependen del condado y del valor de la casa. Para autónomos y dueños de pequeñas empresas, la combinación de cero estatal + cero franchise tax bajo $2.47M es de las más favorables del país. Si ya estás en Texas y compraste antes de 2020, probablemente tomaste una decisión muy buena — el tope del 10% anual ha mantenido tu valor tasado por debajo del mercado.
Y ahora, ¿qué sigue?
Usa la calculadora del comienzo de la página con Texas seleccionado. Compara tu factura federal + con el mismo cálculo en tu estado actual. Esa diferencia es tu ahorro real en impuesto estatal — sin marketing.
Luego suma la línea del impuesto predial que no tenías antes — para los que se mudan desde la costa este, suele ser entre $4,000 y $10,000 al año más de lo que pagaban. El número combinado es el que importa. Para la mayoría de los empleados en Texas, el siguiente paso es maximizar el o y abrir una HSA — el error más común entre los texanos no es pagar de más al estado, es dejar miles de dólares de ahorro de retiro sobre la mesa cada año.
Fuentes y lecturas adicionales
De dónde salen los números y las reglas de esta página. Verifica cualquier afirmación con la fuente primaria antes de tomar una decisión basada en ella.
- →Texas Comptroller of Public Accounts — tasas prediales por condado y franchise tax
- →Tax Foundation — carga fiscal estatal y local
- →IRS — tramos federales, límites de contribución 2026, Publicación 17
- →Texas Constitution Artículo VIII — provisiones del impuesto predial y exenciones
- →Directorio del Tasador de tu condado (HCAD, TCAD, DCAD, BCAD, CCAD) — protestas anuales y solicitudes de homestead
Notas honestas al cierre
Cosas que vale la pena tener presentes:
- Nada de lo que está en esta página es asesoramiento fiscal, legal ni financiero personalizado.
- Las leyes fiscales cambian. Esta guía refleja los esquemas del IRS para 2026 y las reglas del Texas Comptroller al momento de la redacción.
- Los estimados de impuesto predial son ilustrativos y varían bastante por condado, distrito escolar y municipio. Verifica el tuyo en el sitio del Tasador del Condado.
- La calculadora del inicio no modela las exenciones específicas del impuesto predial (homestead, mayores de 65, veteranos discapacitados) — esas son separadas del cálculo de impuesto sobre la renta y se aplican directamente al valor tasado.
- Leer esta página no establece relación cliente-asesor con quien la escribió, con ProSalaryTax, ni con nadie afiliado.
- Sin juicios, vivas donde vivas en Texas y ganes lo que ganes — desde el Valle hasta el Panhandle, desde Houston hasta El Paso, todos son bienvenidos acá.
Última actualización: mayo 2026 con esquemas del IRS para 2026 y guía vigente del Texas Comptroller. Los números asumen declarante soltero salvo indicación. Esto es periodismo con calculadora, no asesoramiento fiscal. Sé amable contigo en marzo.
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