¿Tiene Connecticut impuesto estatal sobre la renta?

Sí. Connecticut tiene un impuesto estatal con una tasa máxima del 7.0%.

¿Cuánto es el impuesto de Connecticut sobre un salario de $100,000?

En un salario de $100,000 en Connecticut, el impuesto estatal es aproximadamente $3,865. Tu sueldo neto total estimado es $75,316/año.

¿Qué otros impuestos tiene Connecticut?

Connecticut has a 6.35% state sales tax (with higher rates on certain luxury goods). Property tax effective rates average ~2.0% statewide — second only to New Jersey — but range from ~0.8% in Greenwich up to ~3% in Hartford and Bridgeport. CT's estate tax now matches the federal exemption (locked permanently above $15M for 2026 under OBBBA) with rates up to 12% above the threshold.

¿Cómo se compara Connecticut con otros estados en impuestos?

La tasa máxima de Connecticut del 7.0% es alta — por encima de la mediana nacional para impuestos estatales.

What are Connecticut's income tax rates in 2026?

CT has 7 brackets from 2% (on the first $10,000 of single taxable income) up to 6.99% (above $500,000). The 2% and 4.5% bottom rates reflect Governor Lamont's HB 5524 of 2023 — the largest CT income tax cut in state history, effective tax year 2024. Most middle-income earners face an effective state rate of 4.5–5.5%.

Are property taxes really that high in Connecticut?

Yes. Statewide effective rates average ~2.0% — second only to New Jersey nationally. Hartford and Bridgeport effective rates can hit 2.5–3% on residential property. Greenwich is the famous low-rate exception (~0.8%) because its grand list per resident is exceptionally large. On a $500,000 home in a typical CT suburb, expect a $9,000–$12,000 annual property tax bill — every year, no Prop 13–style cap.

How does Connecticut compare to Massachusetts for taxes?

MA charges a flat 5% (plus a 4% Fair Share surtax above ~$1.1 million in 2026, indexed annually). CT runs progressive 2–6.99%. Below ~$100K, MA is slightly cheaper; between $100K and $1M, CT is slightly cheaper. Above $1M, MA's surtax pushes it to 9% — clearly higher than CT's 6.99%. Property taxes are high in both, but CT averages worse.

Guía Fiscal Estatal

Guía de Impuesto Estatal de Connecticut (2026)

Connecticut's income tax tops out at 6.99% — moderate by Northeast standards. The 2024 Lamont rate cut dropped the bottom bracket from 3% to 2% and the second from 5% to 4.5%. Property tax is the actual pain point: second-highest in the nation behind New Jersey.

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Tasa Máxima Estatal

7.0%

Sueldo Neto con $100k

$75,316

/año (soltero)

Impuesto Estatal sobre $100k

$3,865

declarante soltero

Tramos del Impuesto Estatal de Connecticut (2026)

Estado civil:

Tasa Marginal	Ingreso Imponible (Soltero)
2%	$0→$10,000
4.5%	$10,000→$50,000
5.5%	$50,000→$100,000
6%	$100,000→$200,000
6.5%	$200,000→$250,000
6.9%	$250,000→$500,000
6.99%	$500,000→Above $500,000

Cada tasa aplica solo al ingreso dentro de ese tramo. Tu tasa efectiva es el promedio entre todos los tramos — claramente más baja que tu tasa marginal máxima.

Los tramos reflejan los últimos cronogramas publicados. Algunos estados ajustan los umbrales anualmente por inflación — los importes específicos para 2026 pueden cambiar ligeramente. Verifique con el departamento de impuestos estatal antes de presentar.

Quieres números exactos para tu situación?

La calculadora dedicada de cheque de pago de Connecticut te permite ajustar tu salario, estado civil, contribuciones al 401(k) y HSA, dependientes para obtener tu cifra exacta para 2026.

Soltero / MFJ / HOH / MFS401(k) y HSADependientes2026

Abrir calculadora de Connecticut →

La versión rápida — 30 segundos

1.Connecticut tiene impuesto estatal progresivo de 7 tramos: 2% / 4.5% / 5.5% / 6% / 6.5% / 6.9% / 6.99% tope sobre $500K soltero / $1M . La HB 5524 de 2023 (gobernador Lamont) bajó el tramo inferior de 3% a 2% y el segundo de 5% a 4.5% — el recorte estatal más grande en la historia de CT, vigente desde 2024.
2.El titular del 6.99% es teatro para casi todos. Un asalariado de Hartford con $145K en seguros paga ~4.7% efectivo estatal. Una pareja de $300K en Greenwich paga 5–6%. La mayoría de los profesionales viven entre 5.5% y 6.5% efectivo — el tope solo aplica arriba de $500K soltero.
3.El predial es el dolor real, no el impuesto sobre la renta: efectivo promedio estatal ~2.0% (segundo del país después de NJ). Hartford y Bridgeport llegan a 2.5–3% sobre residencial. Greenwich es la excepción famosa (~0.8%) porque su grand list por residente es enorme. Una casa de $500K en un suburbio típico paga $9K–$12K/año, sin cap tipo Prop 13.
4.El playbook del commuter de Fairfield County a Manhattan es dinero genuino: NY te grava primero, CT otorga crédito por NY pagado, el residuo CT queda cerca de cero. La city tax de NYC (3-3.876% adicional) NO aplica a no residentes — ahí está el ahorro real de vivir en Stamford/Greenwich/Norwalk vs Manhattan: $5K–$15K/año de city tax NYC evitado.
5.El impuesto sobre sucesiones de CT era de los peores del país (cliff en $2.6M en 2017). Reformas 2018–2023 lo subieron a igualar la exención federal — bloqueado permanentemente arriba de $15M para 2026 bajo . La fama HNW de CT no ha alcanzado a la ley actual. CT también está eliminando gradualmente el impuesto sobre pensión, IRA y SS para retirados moderados.

Antes de empezar

Si vives en Connecticut o estás considerando mudarte, lo primero que conviene entender es que el debate fiscal de CT casi nunca es sobre el impuesto sobre la renta — es sobre el predial. Los titulares del 6.99% son ciertos pero engañosos: solo aplican arriba de $500K soltero. La factura mensual que cambia tu realidad financiera es la del municipio, no la del estado.

Aviso de la casa: nada de lo que leas aquí es asesoramiento fiscal, legal o financiero personalizado. Para situaciones con commute a Manhattan, propiedad rentada multi-estado, herencias intergeneracionales, o de un fondo de Stamford, una hora con un CPA o EA en febrero suele pagarse muchas veces. Toma esta página como conversación informal con un amigo informado, no como tu contador.

Last reviewed: mayo 2026 · Reviewed annually each January when new brackets publish

De dónde salen los números

Los cálculos usan los tramos federales del IRS para 2026 (Rev. Proc. 2025-32), los 7 tramos estatales de CT vigentes tras la HB 5524 de 2023, y los topes de del SSA ($184,500 de tope SS en 2026). CT no tiene deducción estándar estatal; tiene exenciones personales con phaseout sobre ingreso alto, y un sistema de créditos por dependientes y por impuesto pagado a otro estado.

El predial viene del Connecticut Department of Revenue Services (DRS) y el Tax Foundation. CT promedia 2.0% efectivo estatal — el segundo más alto del país después de NJ. Los municipios varían bastante: Hartford ~2.8%, Bridgeport ~2.6%, Waterbury ~2.5%, New Haven ~2.0%, West Hartford ~2.0%, Stamford ~1.4%, Greenwich ~0.7–0.8%. Cada municipio publica su tasa de mill (mill rate) anual; el sitio del assessor del municipio es la fuente primaria.

Sources: federal brackets + standard deduction from IRS Rev. Proc. 2025-32; state brackets verified against the Tax Foundation 2026 State Income Tax Rates compilation and the official CT-1040 Individual Income Tax Forms (CT Department of Revenue Services).

Los 7 tramos de CT y por qué la mayoría paga menos del titular

Connecticut tenía un tramo inferior de 3% hasta 2023. La HB 5524 de 2023 (firmada por el gobernador Ned Lamont) bajó ese tramo a 2% y el segundo de 5% a 4.5%, vigente para el año fiscal 2024 y bloqueado para 2026. Fue el recorte estatal más grande en la historia de CT — ahorra a un asalariado típico de $100K soltero aproximadamente $400/año, y a una pareja de $150K unos $700/año. No es transformador, pero es real y subestimado en la cobertura pública.

Lo que paga un asalariado típico: profesional de seguros en Hartford, soltero, $145,000. CT no tiene SD estatal, pero tiene exención personal con phaseout — para soltero $24K ya cae a $0. Tasa efectiva sobre bruto a $145K: ~4.7%. Para con $185K combinados (típica pareja Hartford insurance + healthcare), ronda 5.2% efectivo. La famosa tasa del 6.99% solo aplica al ingreso sobre $500K soltero / $1M MFJ — para casi cualquier asalariado, la matemática real es 4–6% efectivo.

Comparación regional: un asalariado de $145K paga ~$6,800 estatal en CT, ~$8,400 en NY (Westchester), ~$7,250 en MA (5% plano), $0 en TX o FL. CT está claramente abajo de NY y NJ para la mayoría de los ingresos working-professional, pero arriba de MA en el rango medio y muy arriba de FL/TX. La ventaja real de CT no es la renta — es la combinación de comp Manhattan-tier accesible vía Metro-North + sin la NYC city tax + estate tax ahora federal-conformado.

Connecticut tiene un crédito recíproco con NY para residentes que trabajan en Manhattan: NY grava primero como no residente sobre el sueldo de fuente NY, y CT otorga un crédito por el impuesto pagado a NY hasta lo que CT habría cobrado. Como NY suele cobrar más para el mismo ingreso, los commuters terminan pagando casi todo a NY y prácticamente cero a CT — pero la carga combinada es la de NY. La calculadora del inicio NO modela este crédito, así que un commuter de Stamford ve un total estatal inflado.

Predial alto, commuter playbook a Manhattan, y exenciones de retiro

Si el predial es el dolor real de CT, vale la pena entender cómo funciona y dónde están las herramientas de defensa. CT financia el gobierno local casi enteramente a través del predial municipal — no hay county tax como en NJ, y los servicios públicos (escuelas, policía, bomberos, calles) se pagan a nivel town. El resultado es que las tasas varían dramáticamente por municipio: Hartford y Bridgeport llegan a 2.8–3% efectivo, mientras que Greenwich ronda 0.7–0.8% porque su grand list por residente es enorme.

Una casa de $700K en West Hartford carga entre $14K y $16K al año de predial. La misma casa en Stamford ronda $10K. En Greenwich, $5–$6K. Esta diferencia explica buena parte de la realidad demográfica del estado — Fairfield County costero está poblado de profesionales que trabajan en NY y eligen CT por la combinación de buenas escuelas + sin NYC city tax + predial más bajo que NJ. Las ciudades interiores (Hartford, Bridgeport, Waterbury, New Britain) tienen tasas mucho más altas y poblaciones de menor ingreso medio — uno de los patrones de inequidad fiscal más marcados del Noreste.

Para retirados moderados, CT ha estado bajando el impuesto sobre ingreso de retiro de forma gradual desde 2017. En 2026, los retirados con bajo aproximadamente $75K soltero / $100K excluyen 100% de la pensión, 100% de las distribuciones IRA, y 100% del Seguro Social — el phaseout opera entre esos topes y aproximadamente $100K/$150K. Para un retirado típico con pensión combinada de $40K + SS de $30K y AGI total ~$70K, CT efectivamente no grava ningún ingreso de retiro. Es un cambio enorme respecto a la CT de hace 10 años, y la fama de "estado caro" tarda en actualizarse.

Estate tax: hasta 2018, CT tenía el peor impuesto sobre sucesiones del país con un cliff en $2.6M — patrimonios pequeños caían en el tramo gravable. Las reformas 2018–2023 lo subieron progresivamente hasta igualar la exención federal. Bajo , esa exención federal queda bloqueada permanentemente arriba de $15M para 2026 ($30M para parejas casadas). Las tasas CT son hasta 12% sobre el exceso. Para casi cualquier patrimonio HNW menor a $15M/$30M, el estate tax CT ya no es un factor — la fama del estado no ha alcanzado a la ley actual, y muchos planificadores patrimoniales siguen recomendando salir de CT por una razón que dejó de existir hace 3 años.

Para las comunidades latinas de CT — Bridgeport (~40% latino, mayoría puertorriqueña), Hartford (~45%, fuerte presencia puertorriqueña + peruana creciente), New Britain (puertorriqueña + colombiana), Waterbury, New Haven (puertorriqueña + ecuatoriana), Stamford (mezcla de profesionales latinos en finanzas + trabajadores de servicio inmigrantes) — el predial alto en las ciudades interiores es la cuenta que más duele. Herramientas de defensa: el Circuit Breaker Program (Elderly and Disabled Tax Credit) para mayores de 65 o discapacitados con ingreso bajo $46K aprox, y el Renter's Rebate para inquilinos elegibles. Ambos requieren aplicar — no son automáticos.

Lo que vas a pagar de verdad — cinco escenarios

Cinco situaciones que cubren a una buena parte del público hispano de Connecticut. Encuentra la que más se parece a la tuya; si ninguna te queda, usa la calculadora del inicio con CT seleccionado.

Números ilustrativos — declarante soltero salvo donde se indique, residencia completa en CT, ingreso W-2 a menos que se diga otra cosa. El predial se muestra por separado porque es el costo real de vivir en CT. Ballparks, no facturas.

Escenario 1: Maestra puertorriqueña en Hartford Public Schools, $68,000

Impuesto federal	~$5,500
Impuesto estatal CT (~3.9% efectivo)	~$2,650
FICA	~$5,202
Total impuestos sobre la renta	~$13,352
Pago a casa anual	~$54,648
Tasa efectiva combinada	~19.6%

Maestra bilingüe en Hartford Public Schools — uno de los distritos con mayor proporción de estudiantes hispanos del estado (~50% Latino). Comp típico de maestra mid-career $60K–$78K más diferenciales de certificación bilingüe. Renta uno o dos dormitorios en Frog Hollow, West End o South End $1,100–$1,600. Movimientos clave: (1) hasta la igualación completa del CT Teachers' Retirement Board, (2) aplicar al Property Tax Credit si renta o es propietaria modesta, (3) si planea quedarse 10+ años, evaluar el opcional del distrito.

Escenario 2: RN puertorriqueña en Hartford Hospital, $95,000

Impuesto federal	~$13,840
Impuesto estatal CT (~5.0% efectivo)	~$4,750
FICA	~$7,268
Total impuestos sobre la renta	~$25,858
Pago a casa anual	~$69,142
Tasa efectiva combinada	~27.2%

RN en Hartford Hospital o Saint Francis — mercado de enfermería sólido con turnos de noche y diferencial bilingüe que llevan el sueldo cerca de $108K. Si compra casa de $310K en Newington, Wethersfield o New Britain, el predial añade $7K–$9K/año (mill rates 30–40 por $1K de avalúo). Mayor palanca: del hospital hasta la igualación completa, luego si tiene . CT conforma con la deducción HSA federal — buenas noticias.

Escenario 3: Programador ecuatoriano en Stamford, $135,000

Impuesto federal	~$22,160
Impuesto estatal CT (~5.4% efectivo)	~$7,290
FICA	~$10,328
Total impuestos sobre la renta	~$39,778
Pago a casa anual	~$95,222
Tasa efectiva combinada	~29.5%

Programador en una firma de servicios financieros con sede en Stamford — Synchrony, NBC Universal, Charter, o las muchas firmas de hedge funds que se mudaron de Manhattan después de 2020. Si trabaja físicamente en Stamford, el cálculo arriba es realista. Si commuta a Manhattan, NY le cobra primero como no residente — su factura combinada termina alrededor de $43K–$45K (federal + NY no residente + ), y CT recibe casi cero después del crédito. Renta en Downtown Stamford o Glenbrook: $2,200–$3,200 para un uno o dos dormitorios.

Escenario 4: Pareja peruana-americana en New Britain, $130,000 combinados (MFJ con 2 hijos)

Impuesto federal	~$13,440
Impuesto estatal CT	~$5,890
FICA (ambos cónyuges)	~$9,945
Crédito fiscal por hijos federal	−$4,400
Total impuestos sobre la renta	~$24,875
Pago a casa anual	~$105,125

Pareja peruano-americana en New Britain — él en manufactura especializada (Stanley Black & Decker tiene presencia fuerte ahí), ella en servicios administrativos en Hartford Hospital. Dos hijos en escuelas públicas. Casa de $295K, predial ~$8,500/año (mill rate New Britain ~50 por $1K — entre los más altos del estado en ciudades industriales). Cuidado infantil $1,200–$1,600/mes por hijo. Mayor palanca: del trabajo hasta la igualación, plus Child and Dependent Care Tax Credit federal y CT.

Escenario 5: Pareja jubilada dominicana en Waterbury, $72,000 combinados (pensión + SS)

Pensión combinada	$42,000
Seguro Social combinado	$30,000
Impuesto federal	~$3,200
Impuesto estatal CT (exención retirados moderados)	~$0
FICA	$0
Total impuestos	~$3,200
Pago a casa anual	~$68,800

Pareja jubilada dominicana en Waterbury — él retirado de oficio mecánico de manufactura local, ella retirada de hospital. Bajo el de $100K , CT excluye 100% de la pensión, 100% de SS, y 100% de las distribuciones IRA. Estatal CT efectivamente cero. Si son dueños de casa modesta de $180K en Waterbury East End o Town Plot, el predial ronda $4,000/año (mill rate ~50). El Circuit Breaker Program para 65+ con ingreso bajo $46K aprox puede dar crédito adicional al predial. La transformación silenciosa del régimen de retiro de CT 2017–2026 ha pasado debajo del radar.

Movimientos concretos para los que viven en Connecticut

Cinco palancas ordenadas por impacto típico para un asalariado de CT. Las dos primeras mueven más que las otras tres juntas para la mayoría de las familias.

Maximiza tu , o hasta la igualación completa del empleador. CT conforma con la deducción federal — los $24,500 al 401(k) en 2026 bajan tanto el federal (~$5,390 al 22%) como el CT (~$1,470 al 6% marginal). Combinado ~$6,860/año. Dejar la igualación sobre la mesa es el error fiscal número uno en CT.
Aporta a si tienes que califique: $4,400 soltero / $8,750 familia + $1,000 catch-up 55+. CT conforma con HSA federal — deducible federal y estatal (a diferencia de NJ y CA). Familia $8,750 deducido: ~$2,705/año.
Si commutas a NYC y trabajas físicamente en Manhattan, asegúrate de reclamar el crédito por impuesto pagado a NY en tu CT-1040. No es automático en software fiscal — debes verificar Schedule CT-IT-112R. El residuo CT termina cerca de cero, pero el formulario debe presentarse para activar el crédito.
Si tienes 65+ y bajo $75K soltero / $100K , asegúrate de excluir 100% del Seguro Social, pensión e IRA del ingreso estatal. CT terminó la transición a exención completa en 2024 — muchos retirados que pagaban estatal hace 5 años ahora no deben nada, pero hay que reclamar la exención en el CT-1040.
Para propietarios mayores de 65 o discapacitados con ingreso bajo $46K, aplica al Circuit Breaker Program (Elderly and Disabled Tax Credit) y al Renter's Rebate (si rentas). Ambos requieren aplicación anual; ni uno ni otro es automático. Pueden representar entre $250 y $1,250/año en crédito o reembolso directo.

Nuestra opinión franca

Lo que sigue es la perspectiva editorial del autor después de revisar los números con cuidado. Sano discrepar.

Connecticut tiene fama de "estado caro" — parcialmente merecida en predial. Pero el impuesto sobre la renta es bastante más moderado de lo que los titulares sugieren, el régimen de retiro mejoró dramáticamente entre 2017 y 2024, y el estate tax ya no es la trampa que era. La combinación con Manhattan via Metro-North + sin NYC city tax + reformas recientes hace de CT una opción que muchos descartan por reputación obsoleta.

El caso a favor de CT es real:

+Tasa estatal efectiva 4–6% para asalariados típicos — bastante por debajo del titular del 6.99%
+Recorte Lamont de 2024 (HB 5524) — el más grande en la historia de CT, vigente y subestimado
+Acceso a Manhattan via Metro-North sin pagar NYC city tax (3-3.876% adicional)
+Estate tax ya conformado a la exención federal ($15M/$30M post-)
+Exención completa de SS, pensión e IRA para retirados moderados ( bajo $75K/$100K en 2026)
+Comunidades latinas establecidas en Bridgeport, Hartford, New Britain, Waterbury y New Haven

El caso en contra también es real:

−Predial efectivo promedio ~2.0% — segundo del país después de NJ. Hartford/Bridgeport llegan a 2.5–3% sobre residencial
−Sin SD estatal — exención personal modesta con phaseout sobre ingreso alto
−Mill rates municipales varían enormemente; mudarse de Greenwich a Hartford triplica el predial efectivo sobre la misma casa
−Costo de cuidado infantil entre los más altos del país: $1,400–$2,200/mes por hijo
−Seguro de auto y de hogar entre los más altos del Noreste
−Mercado laboral fuera de Fairfield County costero y Hartford insurance es estrecho — muchos profesionales jóvenes acaban yéndose a Boston o NYC tras 5–10 años

Opinión franca: si vives en Fairfield County costero y commutas a Manhattan, CT es probablemente una excelente decisión financiera — el ahorro de NYC city tax + estatal moderada + predial relativo a NJ ya está internalizado en los precios residenciales pero sigue siendo dinero real. Si vives en una ciudad interior (Hartford, Bridgeport, New Britain, Waterbury), el predial muerde fuerte y la matemática depende mucho del town específico. Para retirados moderados, CT post-2024 es genuinamente competitiva con FL o NC en régimen de retiro, sin el calor y los huracanes.

Y ahora, ¿qué sigue?

Usa la calculadora del inicio con CT seleccionado para tu ingreso real. Mira separadamente federal, CT estatal, y . Si commutas a Manhattan, la calculadora sobreestima — el crédito por NY pagado lleva el saldo CT cerca de cero. Si eres retirado con bajo $75K/$100K , el saldo CT también es cero gracias a la exención completa de SS, pensión e IRA.

Tu siguiente paso: si tu empleador ofrece igualación de y no estás capturándola completa, ese es el movimiento más urgente. Si eres propietario en una ciudad interior con mill rate alto (40+), evalúa si el appeal del avalúo predial vale la pena — las tasas de éxito en Hartford y Bridgeport rondan 30–45% cuando se presenta evidencia de ventas comparables.

Fuentes y lecturas adicionales

De dónde salen los números y las reglas. Verifica con la fuente primaria antes de tomar una decisión.

Notas honestas al cierre

Cosas que vale la pena tener presentes:

Nada de lo que está en esta página es asesoramiento fiscal, legal ni financiero personalizado.
Las leyes fiscales cambian. Esta guía refleja los esquemas del IRS para 2026, las reglas de CT DRS al momento de la redacción, el recorte HB 5524 de 2023 vigente, y el OBBBA estate cap $15M/$30M.
El predial varía dramáticamente por municipio. Mill rates Hartford ~75, Bridgeport ~50, Waterbury ~60, Stamford ~26, Greenwich ~11. Verifica el tuyo en el sitio del assessor del municipio.
La calculadora del inicio NO modela el crédito recíproco NY/MA/NJ. Para commuters a Manhattan, el saldo CT típicamente es cero después del crédito, pero la carga combinada NY+CT es la que importa.
Las exenciones de retiro (SS, pensión, IRA) requieren reclamarse en el CT-1040 — no son automáticas.
Leer esta página no establece relación cliente-asesor con quien la escribió, con ProSalaryTax, ni con nadie afiliado.
Sin juicios sobre dónde vives en CT — de Bridgeport a Greenwich, de Hartford a New Haven, todos son bienvenidos acá.

Última actualización: mayo 2026 con esquemas del IRS para 2026, recorte Lamont HB 5524 vigente, OBBBA estate cap $15M/$30M, y guía de CT DRS al día. Los números asumen declarante soltero salvo indicación. Esto es periodismo con calculadora, no asesoramiento fiscal.