Guía de Impuesto Estatal de Nuevo Hampshire (2026)
New Hampshire's Interest & Dividends tax fully repealed effective tax year 2025. Combined with the long-standing 0% wage tax and 0% sales tax, NH is now one of the cleanest zero-income-tax structures in the country. The hard part isn't the tax structure. It's the property tax — among the highest in the nation by design.
Tasa Máxima Estatal
0%
Sin impuesto estatal
Sueldo Neto con $100k
$79,180
/año (soltero)
Impuesto Estatal sobre $100k
$0
declarante soltero
Nuevo Hampshire: Sin Impuesto Estatal
Como residente de Nuevo Hampshire, tu impuesto estatal sobre salarios es $0. Solo debes impuesto federal e FICA (Seguro Social + Medicare). Esta es una ventaja significativa sobre estados como California o Nueva York, donde se paga un 6–13% adicional al estado.
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La calculadora dedicada de cheque de pago de New Hampshire te permite ajustar tu salario, estado civil, contribuciones al 401(k) y HSA, dependientes para obtener tu cifra exacta para 2026.
La versión rápida — 30 segundos
- 1.New Hampshire ahora tiene 0% income tax sobre TODO — salarios, jubilación, ganancias de capital, intereses, dividendos. El Interest & Dividends Tax (5% hasta 2024) fue eliminado completamente vigente para el año fiscal 2025 bajo Act 219 de 2023 (HB 100). NH se une a Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming como un verdadero zero-income-tax estate.
- 2.0% sales tax estatal — uno de solo 5 estados sin sales tax (junto con Oregon, Montana, Alaska, Delaware). Para hogares gastando $40K-$50K al año en bienes gravables, ahorro de ~$2,400-$3,000/año versus vecinos MA (6.25%), ME (5.5%), VT (6%). Atrae cross-border shopping para big-ticket purchases.
- 3.Property tax 1.93% efectivo — entre los tres más altos del país (después de NJ 2.46% e IL 2.27%). Es el offset estructural del régimen no-income-tax. Una casa de $400K en NH paga aproximadamente $7,720/año versus $2,200 sobre casa comparable en NC. Los towns NH ponen sus propias tasas con variación sustancial: Portsmouth 1.4%, Hanover 1.6%, Bedford 1.7%, Manchester 2.2%, Coos County rural 2.5%+.
- 4.NH-MA NO tiene reciprocidad. MA grava ingreso por fuente — residentes NH trabajando en MA pagan MA income tax (5% plano + 4% Fair Share surtax arriba $1M) sobre MA-source wages. El arbitraje popular NH-resident-MA-worker NO ahorra en MA wage income; solo ahorra en non-wage income (capital gains, retirement distributions, interest, dividends) que MA-resident filers deberían pagar pero NH-resident filers no. Para HNW con ingreso de inversión sustancial, NH residence es palanca real.
- 5.Para retirados: el régimen NH post-2025 es excepcional — 0% sobre cada dólar de retirement income (Social Security, pensión, , IRA, ganancias de capital, intereses, dividendos). Sin sales tax, sin estate tax, sin inheritance tax. Property tax es el caveat persistente — pero NH towns ofrecen senior + veteran + disabled property tax exemption programs que reducen la cuenta notablemente.
Antes de empezar
Si vives en New Hampshire o estás considerando mudarte, lo primero que conviene entender es que NH post-2025 tiene uno de los regímenes fiscales más limpios del país: 0% income tax + 0% sales tax + 0% estate tax + 0% inheritance tax. La carga única es el property tax — tercero más alto del país, financia todos los servicios públicos. Para retirados o HNW con investment income, NH es genuinamente difícil de mejorar. Para working professionals con commute a Boston o Portsmouth, el factor decisivo es si trabajan en MA (5% MA tax aplica por fuente, sin reciprocidad) o en NH (0%).
Aviso de la casa: nada de lo que leas aquí es asesoramiento fiscal, legal o financiero personalizado. Para situaciones con commute NH-MA (con NH residence + MA work-source income), HNW retirement planning aprovechando NH residence pre-fallecimiento, o autónomos Schedule C con clientes multi-state, una hora con un CPA o EA en febrero suele pagarse muchas veces. Toma esta página como conversación informal con un amigo informado, no como tu contador.
Last reviewed: mayo 2026 · Reviewed annually each January when new brackets publish
De dónde salen los números
Los cálculos usan los tramos federales del IRS para 2026 (Rev. Proc. 2025-32) y los topes de del SSA ($184,500 de tope SS en 2026). NH no tiene income tax estatal — para residentes NH trabajando dentro de NH, la calculadora muestra solo federal + FICA, que es tu cuadro completo de income tax.
El property tax efectivo de NH varía dramáticamente por town: Portsmouth (Rockingham County coastal) ~1.40%, Hanover (Grafton County, Dartmouth) ~1.60%, Bedford (Hillsborough) ~1.70%, Concord (capital) ~1.85%, Nashua ~1.90%, Manchester ~2.20%, rural Coos County ~2.50%+. La razón estructural: NH towns set their own rates, y towns con grand list smaller (less commercial property) cobran rates más altos para fund services. Cada town publica su rate annual; verifica con tu Town Assessor.
Sources: federal brackets + standard deduction from IRS Rev. Proc. 2025-32; state brackets verified against the Tax Foundation 2026 State Income Tax Rates compilation and the Nuevo Hampshire Department of Revenue's published 2026 schedule.
Cero income tax + la trampa del MA cross-border
El régimen post-Act 219 de NH es de los más simples del país: 0% sobre wages, ingreso de inversión, jubilación, ganancias de capital, todo. El Interest & Dividends Tax (5% hasta 2024) fue eliminated completely por HB 100 (signed 2023, effective 2025) — accelerating the original phase-down. NH ahora se une a Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington (con 7% capital-gains carve-out) y Wyoming como verdaderos estados sin income tax.
Para residentes NH trabajando dentro de NH: vida fiscal trivialmente simple. Federal + , eso es todo. Pero el catch es el cross-border MA: MA grava income by source, no by residence. Esto significa que residentes NH trabajando en oficinas MA (Boston, Cambridge, Burlington, Waltham — el corredor 128/495) pagan MA income tax (5% plano + Fair Share surtax si arriba $1M MA-source) sobre los MA-source wages. NH no aplica crédito porque NH no tiene income tax. Resultado: NH residence + MA work = 5%+ MA tax sobre MA wages, no ahorro versus MA residence en línea de income tax (aunque sí ahorro en MA estate tax y en MA tax sobre non-wage income como capital gains).
Comparación regional para working professionals sobre $100K soltero: NH-resident NH-worker $0 / MA-resident anywhere $5,000 (5% plano) / VT $4,950 / ME $5,200 / NY $5,500+. Para working professional 100% NH-employer, NH es el ganador claro. Para commuter NH-MA, NH residence todavía vale por capital gains + non-wage benefits + no estate tax — pero NO por wage income.
Para residentes NH con investment income significativo: NH es claramente excepcional. Una pareja jubilada con $80K SS + $50K capital gains + $30K dividends/interest + $40K IRA = $200K total — paga $0 en NH state tax. La misma pareja en MA pagaría 5% × $120K (post-SS exempt) = $6,000/año estatal MA. Plus MA estate tax cliff $2M (vs NH $0 estate tax) — para HNW retirees, la diferencia acumulada multi-year + at death es genuinely material.
Property tax como cost-of-living dominante, NH-MA cross-border, senior exemption programs, y la pequeña comunidad latina
El property tax es el cost-of-living dominante para residentes NH propietarios. Promedio 1.93% efectivo, tercero más alto del país (después de NJ 2.46% e IL 2.27%). El estructural-why: NH funds public services principalmente vía property tax — no income tax, no sales tax significa que towns and counties dependen casi entirely de real estate revenue para schools, police, fire, roads, libraries, parks. Cada town establece su propio rate basado en local services + grand list (total assessed property value). Resultado: Manchester (urbano, less commercial grand list per capita) cobra ~2.20% mientras que Portsmouth (coastal, large commercial grand list incluyendo Pease ATP) cobra solo ~1.40%. La elección del town importa más que en casi cualquier otro estado.
Una casa de $500K en NH paga rango $7,000-$13,000/año depending on town: Portsmouth ~$7,000, Hanover ~$8,000, Bedford ~$8,500, Nashua ~$9,500, Manchester ~$11,000, Coos rural town puede llegar a $13,000+. Para working family pensando mudarse de NJ ($2.46% NJ predial: $500K casa = $12,300/año), NH es mejora moderada. Para family pensando mudarse de NC ($2,200 sobre $500K), NH es upgrade pesado en property tax — compensado por $0 income tax + $0 sales tax.
Senior + Veteran + Disabled property tax exemption programs: NH towns ofrecen significant exemption programs para 65+ residents, veterans (especialmente service-connected disabled), y blind/disabled individuals. Los rates y dollar amounts vary by town pero típicamente reduce assessed value $50K-$200K para senior residents bajo income test, plus separate veteran credits ($500-$4,000/year depending on disability rating). Aplica con tu Town Assessor — no es automático. Para senior residents post-retiremen viviendo en NH, claimear estos exemptions puede reducir la cuenta predial 30-50%.
NH-MA cross-border es la realidad económica del corredor Nashua-Lowell-Boston. Aproximadamente 100,000+ NH residents commute daily a MA jobs. La matemática real: NH residence + MA work = pagas MA income tax sobre MA wages + NH property tax sobre la casa. Si vives en MA: pagas MA income tax + MA sales tax + MA estate tax exposure + lower MA property tax. La elección depende de profile. Para HNW con investment income, NH residence siempre gana. Para pure commuter al MA office, depende: NH property tax higher se compensa por MA sales tax avoidance. Run la matemática specific.
Para las comunidades latinas de New Hampshire — la realidad demográfica: NH tiene una de las poblaciones hispanas proporcionalmente más pequeñas del país (~4% según census ACS 2024). Pero comunidades latinas sí existen, principalmente en Nashua (la concentración Latina más densa del estado, vinculada al corredor económico Boston-Nashua), Manchester (small Latino + South American + Caribbean), Portsmouth (small Latino + Filipino + diverse), Dover/Rochester (small Latino), Concord (state government workers + diverse). Working families Latinas más comunes en NH son commuters al lower MA, plus algunos service economy workers en Portsmouth/Hampton coastal area. Para Spanish-speaking residents, NH ofrece community pequeña pero presente — para community density, vecinos MA o NJ son superiores.
Lo que vas a pagar de verdad — cinco escenarios
Cinco situaciones que cubren a una buena parte del público hispano de New Hampshire. Encuentra la que más se parece a la tuya; si ninguna te queda, usa la calculadora del inicio con NH seleccionado.
Números ilustrativos — declarante soltero salvo donde se indique, residencia completa en NH, ingreso W-2 a menos que se diga otra cosa. Cross-border NH-MA cambia el cálculo dramáticamente. Ballparks, no facturas.
Escenario 1: Trabajador mexicano de servicios en Nashua, $50,000
| Impuesto federal | ~$2,990 |
| Impuesto estatal NH (0%) | $0 |
| FICA | ~$3,825 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$6,815 |
| Pago a casa anual | ~$43,185 |
| Tasa efectiva combinada | ~13.6% |
Trabajador mexicano en oficio de servicios (restaurantes, hotels, construcción residencial) en Nashua — la comunidad latina más concentrada de NH, vinculada al corredor económico Boston-Nashua. Renta uno o dos dormitorios $1,400-$1,900 (NH rentas subieron rápidamente post-2020). Si compra casa modesta $325K en Nashua, predial ~$6,175/año (Hillsborough 1.90% efectivo — alto pero compensado por $0 income tax + $0 sales tax). Mayor palanca: hasta la igualación + federal EITC si califica + senior property tax exemption cuando llegue a 65 con ingreso modesto.
Escenario 2: Enfermera puertorriqueña en Catholic Medical Center Manchester, $78,000
| Impuesto federal | ~$8,440 |
| Impuesto estatal NH (0%) | $0 |
| FICA | ~$5,967 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$14,407 |
| Pago a casa anual | ~$63,593 |
| Tasa efectiva combinada | ~18.5% |
RN en Catholic Medical Center Manchester o Elliot Hospital Manchester — Manchester tiene mercado de salud sólido para metro tamaño NH. La comunidad puertorriqueña de Manchester ha crecido post-2017 (post-María). Renta o compra en Manchester $1,500-$2,100 renta. Si compra casa de $315K en Manchester o Goffstown, predial ~$6,930/año (Hillsborough/Manchester ~2.20%). Mayor palanca: del hospital hasta la igualación + si tiene + considerar mudanza a Bedford o Goffstown (predial slightly lower que Manchester proper).
Escenario 3: Ingeniero hondureño residiendo en Nashua NH pero trabajando en oficina Burlington MA, $130,000
| Impuesto federal | ~$21,300 |
| Impuesto estatal MA (5% plano, MA-source income) | ~$6,500 |
| Impuesto estatal NH (0%) | $0 |
| FICA | ~$9,945 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$37,745 |
| Pago a casa anual | ~$92,255 |
| Tasa efectiva combinada | ~29.0% |
Software engineer hondureño viviendo en Nashua NH y commute a Burlington MA tech office (Akamai, Constant Contact, o uno de los tech employers en el corredor 128). Como MA grava por fuente, paga MA 5% plano sobre el MA-source income ($6,500 sobre $130K). NH 0% income tax means no double-tax, pero tampoco hay ahorro sobre wages. Si comparara con MA residence + MA work: MA income tax mismo ($6,500), MA sales tax adicional ~$2,500 anual sobre $40K gravables. NH residence + MA work ahorra ~$2,500 anual en sales tax — más NH property tax higher que MA suburbs offset. Net: para commuter wage , decisión NH-vs-MA está mostly tied; NH gana incrementalmente. Mayor palanca para él: hasta la igualación + + considerar capital gains en cuenta gravable (donde NH residence sí gana — MA gravaría a 5%, NH no grava).
Escenario 4: Pareja mexicano-americana en Concord NH (state govt employers), $115,000 combinados (MFJ con 2 hijos)
| Impuesto federal | ~$10,260 |
| Impuesto estatal NH (0%) | $0 |
| FICA (ambos cónyuges) | ~$8,798 |
| Crédito fiscal por hijos federal | −$4,400 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$14,658 |
| Pago a casa anual | ~$100,342 |
Pareja mexicano-americana en Concord NH — él en NH state government oficio (NHDOT, Department of Education, NH Liquor Commission), ella en oficina administrativa de Concord Hospital. Dos hijos en Concord School District. Casa de $325K en Concord o Penacook, predial ~$6,015/año (Merrimack County / Concord ~1.85%). Sin income tax estatal + sin sales tax estatal balance el property tax alto. Mayor palanca: NH state employees con NH retirement system para él + hospital para ella + federal CTC.
Escenario 5: Pareja jubilada cubana mudada desde Westchester NY en Hampton beach área, $100,000 combinados (pensión + SS + IRA + dividendos)
| Pensión combinada | $35,000 |
| Seguro Social combinado | $32,000 |
| Distribuciones IRA | $18,000 |
| Dividendos cuenta gravable | $15,000 |
| Impuesto federal | ~$6,500 |
| Impuesto estatal NH (0% sobre TODO post-2025) | $0 |
| FICA | $0 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$6,500 |
| Pago a casa anual | ~$93,500 |
Pareja jubilada cubana mudada desde Westchester County NY a Hampton (Rockingham County coastal NH) hace 5 años — él retirado de oficio comercial NY con pensión privada + IRA, ella con SS + dividendos de cuenta gravable. NH post-Act 219 elimina TODO income tax: pensión, SS, IRA, dividendos — todo $0 estatal. La pareja ahorra ~$8,000/año versus NY (donde pagarían 6%+ NY state sobre $130K post-SS exemption + NYC city tax si vivían en NYC). Casa de $485K en Hampton, predial ~$8,730/año (Rockingham 1.80%). Sin estate tax NH (vs NY $7.16M cliff) facilita herencia. La pareja eligió NH sobre FL por temperatura moderada + post-Ian Florida insurance crisis + proximidad a hijos en Boston.
Movimientos concretos para los que viven en New Hampshire
Cinco palancas ordenadas por impacto típico para un residente NH. Para retirados con investment income, NH es genuinamente best-in-class — no hay tactics fiscales adicionales necesarios sobre income; el property tax es la palanca a manejar.
- Si compraste casa NH, identifica si aplicas para town exemption programs: Senior (65+), Veteran (especialmente service-connected disabled), Disabled, Solar/Wind. Cada town tiene sus propios programas con income tests + dollar amounts diferenciados. Aplica con tu Town Assessor — no es automático. Para senior viviendo en NH, ahorro típico $1,000-$3,500/año.
- Maximiza tu , o hasta la igualación completa del empleador. Como NH no tiene income tax estatal, el ahorro federal es lo único que cuenta — alrededor de $5,390/año al 22% sobre $24,500 aportado. La igualación del empleador es dinero gratis que se pierde si no aportas.
- Aporta a si tienes que califique: $4,400 soltero / $8,750 familia + $1,000 catch-up 55+. NH conforma con HSA federal — deducible federal solo (no hay estatal pero da igual). Familia $8,750: ahorro ~$1,925/año federal.
- Si commutas NH-MA, recuerda que MA grava income at source — pagas MA tax sobre MA-source wages. Pero NH residence sí ahorra en MA sales tax + MA estate tax + MA tax sobre non-wage income. Para HNW con investment income, NH residence es palanca real. Para pure commuter, la decisión está casi empatada — NH residence + NH purchase casa + NH groceries + retirement compounded over decades.
- Si tienes 65+ y planeas residence-change para retirement, NH es claramente excepcional — 0% income tax sobre TODO + no estate tax. Combined con senior property tax exemption + Spanish-speaking community pequeña pero presente en Nashua/Manchester, NH es competitivo con FL (sin huracanes catastróficos) y mejor que TN (que tiene 9.25-9.75% sales tax). Para HNW con $5M+ patrimonio considerando MA estate cliff ($2M), NH es opción seria.
Nuestra opinión franca
Lo que sigue es la perspectiva editorial del autor después de revisar los números con cuidado. Sano discrepar.
New Hampshire post-2025 tiene uno de los regímenes fiscales más limpios del país — 0% income tax + 0% sales tax + 0% estate tax + 0% inheritance tax. Single material cost es el property tax tercero más alto del país. Para retirados con investment income, NH es genuinamente best-in-class. Para working families Latinas, NH es pequeño en Hispanic density pero ofrece living-cost tradeoffs únicos. NH es una elección lifestyle + tax-structure, no community-density.
El caso a favor de NH es real:
- +0% income tax sobre TODO post-2025 — uno de solo 9 estados zero-income-tax y el más limpio
- +0% state sales tax — 1 de solo 5 estados (con OR/MT/AK/DE)
- +Sin estate tax estatal + sin inheritance tax — HNW retirement excepcional
- +Senior + veteran + disabled property tax exemption programs
- +MA-area access para working professionals (Boston metro extiende hasta Nashua)
- +Sin reciprocidad complications para residentes NH puramente trabajando en NH
El caso en contra también es real:
- −Property tax 1.93% efectivo — 3er más alto del país (después de NJ 2.46% e IL 2.27%)
- −Variación dramática por town: Manchester 2.20% vs Portsmouth 1.40%
- −NH-MA non-reciprocity: residentes NH trabajando en MA pagan MA income tax sobre MA-source wages
- −Comunidad latina pequeña proporcionalmente (~4%)
- −Mercado laboral fuera de Nashua/Manchester/Portsmouth/Concord/Dover estrecho
- −Educación pública K-12 estatal funded primarily por local property tax — variabilidad dramática
Opinión franca: para retirado con investment income, NH post-2025 es uno de los mejores estados retirement-fiscal del país — 0% income tax + 0% sales tax + 0% estate tax + senior property tax exemption supera a TN, FL, NV. Para trabajo en NH-employer + residencia NH, vida fiscal trivialmente simple. Para commute NH-MA, decisión NH-vs-MA residence está mostly tied para pure — NH gana incrementalmente para HNW con investment income. Para HNW con $5M+ considerando MA estate tax cliff $2M, NH residence pre-fallecimiento es palanca enorme. Para working families Latinas en Nashua/Manchester, NH ofrece community pequeña pero presente.
Y ahora, ¿qué sigue?
Usa la calculadora del inicio con NH seleccionado para tu ingreso real. Como NH no grava ingreso estatal, verás solo federal + — eso es tu cuadro completo de income tax. Property tax y sales tax (0%) son línea aparte; verifica tu town con el Town Assessor.
Tu siguiente paso: si tu empleador ofrece igualación de y no la capturas completa, ese es el dinero gratis número uno. Si compraste casa NH y tienes 65+ con ingreso modesto, aplica al senior property tax exemption con tu Town Assessor — ahorro recurrente $1,000-$3,500/año. Si commutas a MA y consideras la matemática residence, conversation con CPA familiarizado con NH-MA setup vale la pena para HNW.
Fuentes y lecturas adicionales
De dónde salen los números y las reglas. Verifica con la fuente primaria antes de tomar una decisión.
- →NH Department of Revenue Administration — guía post-Act 219 zero income tax
- →NH Act 219 of 2023 / HB 100 — texto del Interest & Dividends Tax repeal
- →NH Town Assessor directorio — senior + veteran + disabled property tax exemption programs
- →Massachusetts DOR — cross-border NH residents working in MA guide
- →Tax Foundation — comparaciones estatales income + property + zero-income-tax states
- →IRS — tramos federales 2026, límites de contribución, Publicación 17
Notas honestas al cierre
Cosas que vale la pena tener presentes:
- Nada de lo que está en esta página es asesoramiento fiscal, legal ni financiero personalizado.
- Las leyes fiscales cambian. Esta guía refleja los esquemas del IRS para 2026, NH post-Act 219 (2023) Interest & Dividends Tax repeal effective 2025, 0% income tax + 0% sales tax + 0% estate tax + 0% inheritance tax framework, y guía de NH DRA al día.
- NH no requiere state tax return para residentes — solo federal. Software fiscal típicamente skip the NH return automatically.
- Property tax varía dramáticamente por town. Town Assessor publishes rate annual; verifica para tu town específica antes de comprar casa.
- MA grava por fuente — residentes NH trabajando en MA pagan MA income tax sobre MA-source wages. NH no aplica crédito porque no tiene income tax.
- Senior + veteran + disabled property tax exemption programs requieren aplicación anual con Town Assessor — no automáticos.
- Leer esta página no establece relación cliente-asesor con quien la escribió, con ProSalaryTax, ni con nadie afiliado.
- Sin juicios sobre dónde vives en NH — de Nashua a Berlin, de Portsmouth a Hanover, todos son bienvenidos acá.
Última actualización: mayo 2026 con esquemas del IRS para 2026, NH post-Act 219 (2023) zero income tax effective 2025, property tax variabilidad por town framework, y guía de NH DRA al día. Los números asumen declarante soltero salvo indicación. Esto es periodismo con calculadora, no asesoramiento fiscal.
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