¿Tiene Luisiana impuesto estatal sobre la renta?

Sí. Luisiana tiene un impuesto estatal con una tasa máxima del 3.0%.

¿Cuánto es el impuesto de Luisiana sobre un salario de $100,000?

En un salario de $100,000 en Luisiana, el impuesto estatal es aproximadamente $2,230. Tu sueldo neto total estimado es $76,950/año.

¿Qué otros impuestos tiene Luisiana?

Combined sales tax averages 9.56% — tied with Tennessee for the highest in the country. Property tax averages 0.55% effective — among the lowest. The homestead exemption protects the first $75,000 of fair market value from parish property tax. Federal income tax is deductible on the LA return (one of only 5 states: AL, IA, LA, MO, MT). No estate or inheritance tax. Hurricane insurance has become its own line item — coastal premiums above $5,000/year are routine in Orleans, Jefferson, Plaquemines, Lafourche, Terrebonne, Cameron, and Calcasieu parishes post-Ida.

¿Cómo se compara Luisiana con otros estados en impuestos?

La tasa máxima de Luisiana del 3.0% es favorable — por debajo de la mediana nacional para impuestos estatales.

What is Louisiana's income tax rate in 2026?

Flat 3% on every dollar of taxable income, effective tax year 2025 (Act 11 / HB 2 of the 2024 Third Special Session, signed by Governor Jeff Landry). The old 1.85% / 3.5% / 4.25% progressive structure is gone. Standard deduction also tripled to $12,500 single / $25,000 MFJ — a quiet but meaningful piece of the same reform. Combined with the federal-tax deduction, effective LA rates land around 1.8%–2.5% for most professionals at $60K–$200K.

Why is Louisiana's federal-tax-deductibility important?

Louisiana lets you deduct your full federal income tax on the LA return — one of only 5 states (with AL, IA, MO, MT) that does. A $100K single filer paying roughly $13,200 federal income tax deducts that $13,200 from LA taxable income, saving $396 in LA tax (3% of $13,200). The benefit scales with income: $200K saves about $1,090, $300K saves about $1,950. It's effectively a structural state-tax cushion against federal bracket creep. The IRS picks up part of Louisiana's revenue tab, in other words.

Is Louisiana's flat 3% really the lowest in the country?

Among states that tax wage income, yes — for now. Arizona is at 2.5% but that's been called the floor; Indiana is on a glide path toward 2.9% by 2027; North Dakota's flat top sits at 2.5% for most filers. Louisiana's 3% is the lowest flat rate among the larger Southern states (Mississippi 4.4%, Alabama effectively ~3.5–4% post-federal-deduction, Arkansas 3.9% but with no federal deduction). Combine LA's 3% with the federal deduction and you're often paying less than Mississippi residents on identical income.

What about hurricane risk and property insurance?

This is the structural caveat. Louisiana Citizens (the insurer of last resort) raised rates 63% in 2023. Coastal Orleans, Jefferson, Plaquemines, Lafourche, Terrebonne, Cameron, and Calcasieu parishes have seen private-market premiums double or triple since 2020. A $400,000 home in Metairie can run $5,000–$8,000/year just for windstorm coverage; flood is separate ($1,500–$3,500 via NFIP, more privately). Inland Baton Rouge, Lafayette, Shreveport, Monroe, and Alexandria run materially cheaper. The income-tax savings get eaten in the windstorm policy if you're buying coastal.

Guía Fiscal Estatal

Guía de Impuesto Estatal de Luisiana (2026)

Louisiana flattened to a 3% income tax in 2025 — the lowest flat rate in any state that taxes income — and lets you deduct federal tax on top of it. The hard part isn't the income tax. It's the hurricane insurance.

Ver Guía Salarial de Luisiana →Ver Salarios por Profesión en Luisiana →

Tasa Máxima Estatal

3.0%

Sueldo Neto con $100k

$76,950

/año (soltero)

Impuesto Estatal sobre $100k

$2,230

declarante soltero

Tramos del Impuesto Estatal de Luisiana (2026)

Tasa Marginal	Ingreso Imponible (Todos los Filers)
3%	$0→All taxable income — flat rate, effective tax year 2025

Cada tasa aplica solo al ingreso dentro de ese tramo. Tu tasa efectiva es el promedio entre todos los tramos — claramente más baja que tu tasa marginal máxima.

Deducción estándar: $12,500 soltero / $25,000 casado declarando conjuntamente

Los tramos reflejan los últimos cronogramas publicados. Algunos estados ajustan los umbrales anualmente por inflación — los importes específicos para 2026 pueden cambiar ligeramente. Verifique con el departamento de impuestos estatal antes de presentar.

Quieres números exactos para tu situación?

La calculadora dedicada de cheque de pago de Louisiana te permite ajustar tu salario, estado civil, contribuciones al 401(k) y HSA, dependientes para obtener tu cifra exacta para 2026.

Soltero / MFJ / HOH / MFS401(k) y HSADependientes2026

Abrir calculadora de Louisiana →

La versión rápida — 30 segundos

1.Louisiana aplanó a 3% income tax en 2025 (Act 11 / HB 2 del Third Special Session 2024, gobernador Landry) — la tasa plana más baja de cualquier estado que grava income. SD triplicó a $12,500 soltero / $25,000 en la misma reforma — pieza que la mayor parte de coverage del recorte omitió.
2.Federal-deduction permitida en LA return — 1 de solo 5 estados (con AL/IA/MO/MT). Filer de $100K ahorra ~$396 LA adicional sobre el flat 3%; $200K ahorra ~$1,090. Combinada con 3% plano + SD triplicada, tasas efectivas LA aterrizan ~1.8%-2.5% para profesionales típicos $60K-$200K.
3.Sales tax combinado promedia 9.56% — empatado con Tennessee como el más alto del país. Louisiana shifted revenue de income tax a sales tax en la misma reforma 2024. Predial 0.55% efectivo — entre los más bajos del país. Homestead exemption protege los primeros $75,000 del fair market value de parish property tax.
4.Hurricane insurance es el actual impuesto de Louisiana. Premiums coastales $5,000-$8,000/año sobre casa $400K son rutinarios post-Ida en Orleans/Jefferson/Plaquemines/Lafourche/Terrebonne/Cameron/Calcasieu. Inland Baton Rouge/Lafayette/Shreveport pagan una fracción.
5.Empleadores: ExxonMobil Baton Rouge + Lake Charles refineries, Marathon Garyville, Phillips 66 Belle Chasse, Shell Norco, Ochsner Health (el empleador más grande de healthcare en el estado), LSU Health Shreveport + New Orleans, Capital One operaciones New Orleans, Entergy Louisiana, gobierno estatal Baton Rouge.

Antes de empezar

Si vives en Louisiana o consideras mudarte, LA ofrece la estructura fiscal más generosa del Sur post-reforma 2024 — 3% plano + SD triplicada + federal-deduction stacked produce tasas efectivas ~2% para profesionales típicos. La comunidad latina de LA es grande e históricamente arraigada — Louisiana tiene una de las poblaciones hondureñas más grandes de EE. UU. continental, vinculada al comercio bananero Standard Fruit Company desde 1890s + post-Hurricane Mitch 1998 + post-Katrina 2005 rebuilding. Plus comunidades cubanas (Kenner/Metairie desde 1960s), mexicanas y salvadoreñas.

Aviso de la casa: nada de lo que leas aquí es asesoramiento fiscal, legal ni financiero personalizado. Para situaciones con coastal hurricane insurance planning, multi-state filing para offshore oil & gas workers, o autónomos Schedule C con contractor work post-Katrina rebuilding, una hora con un CPA o EA en New Orleans o Baton Rouge suele pagarse muchas veces.

Last reviewed: mayo 2026 · Reviewed annually each January when new brackets publish

De dónde salen los números

Los cálculos usan los tramos federales del IRS para 2026 (Rev. Proc. 2025-32), la tasa plana LA 3% post-Act 11 (2024 Third Special Session), y los topes de del SSA ($184,500 de tope SS en 2026). Tasas efectivas LA se computan después de la federal-income-tax deduction que LA permite — el titular 3% NO es lo que la mayoría de filers efectivamente paga. SD triplicada a $12,500 soltero / $25,000 efectivo año fiscal 2025.

El predial promedia 0.55% efectivo statewide. Por parish: Orleans (New Orleans) ~0.55-0.70%, Jefferson (Metairie/Kenner) ~0.55-0.70%, East Baton Rouge ~0.50-0.65%, Lafayette ~0.50-0.60%, St. Tammany (Northshore Mandeville/Covington) ~0.55-0.70%, Caddo (Shreveport) ~0.55-0.70%. Homestead exemption protege los primeros $75,000 del fair market value de parish property tax para residencia principal — palanca grande.

Sources: federal brackets + standard deduction from IRS Rev. Proc. 2025-32; state brackets verified against the Tax Foundation 2026 State Income Tax Rates compilation and the official IT-540 Individual Income Tax Forms (LA Department of Revenue).

El 3% plano + por qué LA grava menos que el titular sugiere

Louisiana pasó décadas siendo confusingly-bracketed — 1.85% / 3.5% / 4.25%, federal deduction injertada encima, parishes apilando local sales tax. Entonces en noviembre 2024 el gobernador Jeff Landry convocó el tercer special session del año y empujó Act 11 / HB 2. El proyecto aplanó income tax a single 3% rate, triplicó la SD a $12,500/$25,000, y subió sales tax para reemplazar revenue. Tomó seis semanas pasar. Tomó seis minutos para que contadores empezaran a recalcular spreadsheets.

Lo que paga un filer típico: nurse-practitioner Ochsner soltero $100,000. Federal $100,000, federal tax ~$13,200, LA SD $12,500, federal-tax deduction $13,200. Ingreso imponible LA cae a $74,300. LA tax al flat 3% = $2,229. Tasa efectiva LA sobre bruto: ~2.2%. El titular dice 3%; la matemática dice 2.2% a $100K porque la federal deduction está haciendo trabajo real al fondo de la ecuación.

Louisiana se unió al club de federal-tax-deduction en 1934 junto con Alabama, Iowa, Missouri y Montana. Los otros estados (Oregon descartó; North Dakota descartó; Utah descartó) renunciaron a la deducción para aplanar sus estructuras. Louisiana no. Así tienes 3% plano + SD triplicada + federal deduction stacked encima. Es la estructura más generosa de state-tax para working professionals en el Sur, incluso antes de comparar con Texas vecino (0% income pero 1.7%-2.0% predial efectivo).

Ningún parish ni ciudad de LA impone local income tax. New Orleans, Baton Rouge, Lafayette, Shreveport, Monroe, Lake Charles — puro state + federal + , full stop. LA shifts local revenue a property tax (modesto 0.55% efectivo) y parish-level sales tax additions, no a paychecks. Si has presentado en Pennsylvania (con el Local EIT) o Ohio (600+ municipal income taxes), LA es sospechosamente simple. Sospechoso de buena manera.

Hurricane insurance, comunidades hondureñas históricas, oil & gas Gulf Coast, post-Katrina rebuilding

Hurricane insurance es el actual impuesto fiscal de Louisiana — no en línea de income tax, pero en línea de cost-of-living para propietarios. Louisiana Citizens (la insurer of last resort estatal) subió rates 63% en 2023. Coastal Orleans, Jefferson, Plaquemines, Lafourche, Terrebonne, Cameron y Calcasieu parishes han visto private-market premiums duplicarse o triplicarse desde 2020. Casa de $400,000 en Metairie puede correr $5,000-$8,000/año solo por windstorm coverage; flood es separado ($1,500-$3,500 via NFIP, más privadamente). Inland Baton Rouge, Lafayette, Shreveport, Monroe, y Alexandria corren materialmente más barato. Los ahorros de income-tax se comen en la póliza de windstorm si compras coastal.

La comunidad hondureña de New Orleans es una de las más antiguas y grandes de EE. UU. continental. Vinculada al comercio de bananas de Standard Fruit Company desde los 1890s (ruta New Orleans-Tegucigalpa de carguero), la comunidad histórica se concentró en Kenner, Metairie, New Orleans East y Jefferson Parish. Post-Hurricane Mitch (Honduras 1998) trajo nueva ola sustancial. Post-Katrina (2005) rebuilding labor brought another major influx — Honduran + Salvadoreño + Mexicano construction crews que se quedaron y establecieron negocios. New Orleans East tiene corredores comerciales hondureños visibles (panaderías, restaurantes pupuserías, agencias de remesas, oficinas de servicios legales para inmigrantes). Kenner-Metairie tiene comunidad cubana histórica desde 1960s + Honduran growth post-Katrina.

Oil & gas Gulf Coast es el cluster industrial dominante. ExxonMobil Baton Rouge + Lake Charles refineries, Marathon Garyville, Phillips 66 Belle Chasse, Shell Norco — petroquímica genera empleos mid-skilled $65K-$120K y senior engineer $135K-$220K. Offshore oil & gas (deepwater Gulf) corre work-rotation 2 weeks on / 2 weeks off similar a Alaska's North Slope, con vuelos desde Houma o Morgan City. Lafayette es centro de oilfield services. Mexican y Centroamerican workforce es significativa en planta + offshore.

Plus Ochsner Health como el empleador más grande de healthcare en el estado, LSU Health Shreveport + New Orleans, Capital One operaciones New Orleans (~3,500 corporate), Entergy Louisiana utility, gobierno estatal en Baton Rouge. Para Latino professionals con backgrounds healthcare/finance/STEM, los hubs son New Orleans + Baton Rouge + Lafayette + Shreveport. Comunidad latina de LA es proporcionalmente moderada (~6% statewide) pero la concentración geográfica en Greater New Orleans + Jefferson Parish la hace una de las más densas del Sur Profundo.

Lo que vas a pagar de verdad — cinco escenarios

Cinco situaciones que cubren a una buena parte del público hispano de Louisiana. Encuentra la que más se parece a la tuya; si ninguna te queda, usa la calculadora del inicio con LA seleccionado.

Números ilustrativos — declarante soltero salvo donde se indique, residencia completa en LA, ingreso W-2 a menos que se diga otra cosa. LA federal-tax-deduction aplicada. Coastal hurricane insurance NO en línea de income tax — aparece como costo de homeowner separado. Ballparks, no facturas.

Escenario 1: Trabajador hondureño de construcción en New Orleans East, $52,000

Impuesto federal	~$3,440
Impuesto estatal LA (~1.6% efectivo post federal-deduction)	~$835
FICA	~$3,978
Total impuestos sobre la renta	~$8,253
Pago a casa anual	~$43,747
Tasa efectiva combinada	~15.9%

Trabajador hondureño en construcción residencial/comercial en New Orleans East — el corazón de la comunidad hondureña post-Katrina, vinculada al rebuild labor 2005-2010 que se quedó y estableció community arraigada. La comunidad hondureña histórica de NOLA data del comercio de bananas Standard Fruit Company desde 1890s. Renta uno o dos dormitorios $800-$1,200 en New Orleans East, Gentilly, o Jefferson Parish. Si compra casa modesta $185K, predial real ~$615/año (Orleans 0.60% post-homestead $75K exemption protege casi todo el valor a este precio). Mayor palanca: hasta la igualación + LA Family Independence Tax Credit si califica + considerar planificación de insurance hurricane si moviéndose a propiedad coastal vs inland.

Escenario 2: Enfermera puertorriqueña en LSU Health Baton Rouge, $80,000

Impuesto federal	~$8,800
Impuesto estatal LA (~2.0% efectivo)	~$1,650
FICA	~$6,120
Total impuestos sobre la renta	~$16,570
Pago a casa anual	~$63,430
Tasa efectiva combinada	~20.7%

RN en LSU Health Baton Rouge, Our Lady of the Lake Regional Medical Center, o Baton Rouge General. La comunidad puertorriqueña de Baton Rouge ha crecido vinculada a LSU Health + state government + post-María (2017) Puerto Rico relocation wave. Renta dos dormitorios $900-$1,300 en Baton Rouge o Mid City. Compra casa $245K en Garden District o Mid City, predial real ~$1,105/año (East Baton Rouge 0.55% post-homestead). Mayor palanca: del hospital hasta la igualación + si tiene . Baton Rouge inland está bastante lejos de coastal hurricane insurance crisis que afecta Orleans/Jefferson.

Escenario 3: Ingeniero mexicano oilfield en Lafayette, $115,000

Impuesto federal	~$17,900
Impuesto estatal LA (~2.3% efectivo)	~$2,645
FICA	~$8,797
Total impuestos sobre la renta	~$29,342
Pago a casa anual	~$85,658
Tasa efectiva combinada	~25.5%

Ingeniero mecánico mexicano para Halliburton, Schlumberger, BJ Services o cualquier oilfield service major en Lafayette — centro de oilfield services Gulf Coast. Trabajo split entre office Lafayette + onshore South Louisiana + offshore Gulf rotational. Comp típico mid-career $95K-$135K + bonos vinculados a oil price cycles. Compra casa $285K en River Ranch o Oil Center Lafayette, predial real ~$1,155/año (Lafayette Parish 0.55% post-homestead). Mayor palanca: Halliburton/Schlumberger hasta la igualación generosa + si plan permite + planificación para oil-cycle volatility.

Escenario 4: Pareja hondureña-americana en Kenner, $95,000 combinados (MFJ con 2 hijos)

Impuesto federal	~$7,540
Impuesto estatal LA (~2.0% efectivo)	~$1,900
FICA (ambos cónyuges)	~$7,268
Crédito fiscal por hijos federal	−$4,400
Total impuestos sobre la renta	~$12,308
Pago a casa anual	~$82,692

Pareja hondureña-americana en Kenner (Jefferson Parish, suburbio oeste de NOLA) — una de las concentraciones hondureñas más densas de EE. UU. continental, vinculada al comercio de bananas Standard Fruit Company desde 1890s + post-Mitch 1998 + post-Katrina 2005. Él en construcción comercial con su propio LLC (Schedule C), ella en oficina administrativa de Ochsner Medical Center Kenner. Dos hijos en escuelas Jefferson Parish. Casa de $265K en Kenner, predial real ~$760/año (Jefferson 0.60% post-homestead $75K). Hurricane insurance ronda $4,500-$6,500/año coastal Jefferson — costo material a planear. Mayor palanca: sobre Schedule C de él + ella hasta la igualación + LA START 529 college savings + federal CTC.

Escenario 5: Pareja jubilada cubana mudada desde Miami a Mandeville (Northshore), $90,000 combinados

Pensión combinada	$36,000
Seguro Social combinado	$30,000
Distribuciones IRA + dividendos	$24,000
Impuesto federal	~$4,800
Impuesto estatal LA (SS exempt + pensión privada/IRA gravadas pero federal-deduction reduce)	~$1,420
FICA	$0
Total impuestos sobre la renta	~$6,220
Pago a casa anual	~$83,780

Pareja jubilada cubana mudada desde Miami a Mandeville (Northshore, St. Tammany Parish — al norte del Pontchartrain) hace 4 años — escape del Florida insurance crisis post-Ian + proximidad a comunidad cubana histórica Kenner/Metairie + costo de vida residencial más bajo. LA exime 100% SS. Pensión privada e IRA gravadas a flat 3% pero la federal-deduction reduce la base — efectiva LA ~1.6%. Casa de $385K en Mandeville, predial real ~$1,500/año (St. Tammany 0.55% post-homestead $75K). Hurricane insurance Northshore ~$2,500-$3,500/año (mucho mejor que coastal Orleans/Jefferson). La pareja eligió Northshore por insurance + family proximity.

Movimientos concretos para los que viven en Louisiana

Cinco palancas ordenadas por impacto típico para un residente LA. Para coastal propietarios, la cuarta (hurricane insurance shopping) puede salvar más que las otras cuatro juntas.

Maximiza tu , o hasta la igualación completa del empleador. LA conforma con la deducción federal — $24,500 al 401(k) en 2026 bajan tu federal (~$5,390 al 22%) y LA estatal (~$489 al 2% efectivo post federal-deduction). Combinado ~$5,879/año. Ochsner Health, ExxonMobil, Marathon, Phillips 66, LSU Health y Capital One ofrecen matching agresivo 4-6%.
Entiende la federal-deduction. LA es 1 de solo 5 estados que permite deducir federal income tax del LA return — ahorra ~$396 a $100K, $1,090 a $200K, $1,950 a $300K. Es palanca silenciosa que la mayor parte de cobertura de la reforma Landry no mencionó. Software fiscal aplica automáticamente, pero verifica en tu Form IT-540 que la deducción se está reflejando.
Aporta a si tienes que califique: $4,400 soltero / $8,750 familia + $1,000 catch-up 55+. LA conforma con HSA federal — deducible federal y LA. Familia $8,750: ahorro ~$2,100/año combinado.
Si compraste casa en coastal LA, refresca quotes de insurance cada renewal cycle. El mercado ha estado moviéndose rápido post-Ida y otra vez post-2024 — lo que tu vecino pagó el año pasado no es lo que pagarás. Quote al menos tres carriers incluyendo Louisiana Citizens, y presupuesta windstorm + flood como línea separada de tu base homeowner's policy. Los ahorros de income-tax se comen en la póliza si no shoppeas activamente.
LA START 529 College Savings Program: deducción estatal hasta $2,400 soltero / $4,800 por beneficiario, capada anualmente. Plus LA Earned Income Credit refundable hasta 5% del federal EITC. Modesto pero suma. Si tienes hijos y moderado, ambos valen reclamar.

Nuestra opinión franca

Lo que sigue es la perspectiva editorial del autor después de revisar los números con cuidado. Sano discrepar.

Louisiana post-Landry 2024 reforma tiene la estructura fiscal más generosa del Sur Profundo para working professionals — 3% plano + SD triplicada + federal-deduction stacked produce tasas efectivas ~2% para profesionales típicos. La trampa real es coastal hurricane insurance crisis, que come buena parte del ahorro fiscal para propietarios costales. Para inland Baton Rouge/Lafayette/Shreveport/Monroe o Northshore Mandeville/Covington, la matemática total es decisivamente favorable. Para la comunidad hondureña histórica de NOLA + Kenner-Metairie, LA es difícil de mejorar dadas las raíces multi-generacionales.

El caso a favor de LA es real:

+Flat 3% income tax post-Landry — la tasa plana más baja de cualquier estado que grava income
+Federal-deduction permitida en LA return — 1 de solo 5 estados (con AL/IA/MO/MT); ahorra $396-$1,950 dependiendo de income tier
+SD triplicada a $12,500 soltero / $25,000 post-Act 11 (2024)
+Predial 0.55% efectivo + homestead exemption $75,000 — entre los más bajos del país
+Sin estate tax estatal + sin inheritance tax
+Comunidad hondureña histórica de NOLA + Kenner-Metairie (vinculada a comercio Standard Fruit Company desde 1890s + post-Mitch + post-Katrina) — una de las más grandes y arraigadas de EE. UU. continental
+Sin impuesto local sobre la renta en ningún parish o ciudad

El caso en contra también es real:

−Hurricane insurance crisis coastal — $5,000-$8,000/año sobre casa $400K en Orleans/Jefferson/Plaquemines post-Ida; come buena parte del ahorro fiscal
−Sales tax combinado 9.56% — empatado con Tennessee como el más alto del país
−Louisiana Citizens (insurer of last resort) subió rates 63% en 2023 — mercado de seguros sigue ajustándose
−Educación pública K-12 estatal en métricas nacionales en el tercio inferior
−Mercado laboral fuera de NOLA/Baton Rouge/Lafayette/Shreveport metro es estrecho — buena parte del estado es rural agriculture/oil & gas
−Coastal flood risk + climate change exposure es factor real para long-term homeownership planning

Opinión franca: para working professionals inland (Baton Rouge state government, LSU Health, ExxonMobil Baton Rouge, Shreveport-Bossier, Monroe), LA post-Landry es genuinamente una de las mejores decisiones fiscales del Sur — 3% plano + SD triplicada + federal-deduction stacked produce matemática que pocos estados igualan. Para coastal Orleans/Jefferson/Plaquemines propietarios, hurricane insurance crisis se come buena parte del ahorro fiscal — la decisión coastal-vs-inland importa más que la decisión LA-vs-state-vecino. Para la comunidad hondureña histórica de NOLA + Kenner-Metairie con generaciones arraigadas, LA no es decisión fiscal — es identity y community. Para retirados con SS + pensión moderada, LA es competitivo con TN/FL/MS aunque sin la zero-income-tax structure.

Y ahora, ¿qué sigue?

Usa la calculadora del inicio con LA seleccionado. La calculadora modela el 3% plano + SD triplicada + federal-deduction correctamente. La mayoría de profesionales ve ~1.8%-2.5% effective state rate a comp típico ($75K-$200K) una vez que la federal-deduction adjustment aterriza.

Tu siguiente paso: si compraste casa coastal LA, refresca insurance quotes cada renewal — los ahorros de income-tax se comen en la póliza si no shoppeas activamente. Si tu empleador ofrece igualación de y no la capturas completa, ese es el dinero gratis número uno. Si tienes 65+ con moderado, verifica que el senior property assessment freeze esté aplicado con tu parish assessor — compounds con el homestead $75K exemption.

Fuentes y lecturas adicionales

De dónde salen los números y las reglas. Verifica con la fuente primaria antes de tomar una decisión.

Notas honestas al cierre

Cosas que vale la pena tener presentes:

Nada de lo que está en esta página es asesoramiento fiscal, legal ni financiero personalizado.
Las leyes fiscales cambian. Esta guía refleja IRS 2026, LA 3% plano post-Act 11 (2024 Third Special Session), SD triplicada vigente, federal-deduction framework, y guía del LA Department of Revenue al día.
Hurricane insurance es ítem material para coastal propietarios. Refresca quotes cada renewal; el mercado se mueve rápido post-Ida + post-2024.
Federal-deduction se aplica automáticamente en software fiscal pero verifica en Form IT-540 que aparece — base de la matemática efectiva ~2%.
Property tax varía por parish — verifica con tu Parish Assessor.
Leer esta página no establece relación cliente-asesor.

Última actualización: mayo 2026 con esquemas IRS 2026, LA 3% plano post-Landry vigente, federal-deduction framework, y guía del LA Department of Revenue al día. Esto es periodismo con calculadora, no asesoramiento fiscal.