Guía de Impuesto Estatal de Illinois (2026)
Illinois has a flat state income tax rate of 4.95% on all income — one of the simpler state tax systems.
Tasa Máxima Estatal
5.0%
Sueldo Neto con $100k
$75,027
/año (soltero)
Impuesto Estatal sobre $100k
$4,153
declarante soltero
Tramos del Impuesto Estatal de Illinois (2026)
| Tasa Marginal | Ingreso Imponible (Soltero) |
|---|---|
| 4.95% | $0→All income |
Cada tasa aplica solo al ingreso dentro de ese tramo. Tu tasa efectiva es el promedio entre todos los tramos — mucho más baja que tu tasa marginal máxima.
Los tramos reflejan los últimos cronogramas publicados. Algunos estados ajustan los umbrales anualmente por inflación — los importes específicos para 2026 pueden cambiar ligeramente. Verifique con el departamento de impuestos estatal antes de presentar.
Salario de $100,000 en Illinois — Desglose Completo
| Categoría | Anual | Mensual |
|---|---|---|
| Salario Bruto | $100,000 | $8,333 |
| Impuesto Federal | −$13,170 | −$1,098 |
| FICA (SS + Medicare) | −$0.00 | −$0.00 |
| Impuesto Estatal de Illinois | −$4,153 | −$346 |
| Sueldo Neto | $75,027 | $6,252 |
Supone declarante soltero, deducción estándar, sin contribuciones al 401(k) o HSA. Año fiscal 2026.
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- 1.Illinois tiene una tasa plana de impuesto estatal del 4.95% — la misma para todos, sin importar si ganas $40,000 o $4 millones. No hay tramos progresivos. Es uno de nueve estados con tasa plana en el país.
- 2.El verdadero costo de Illinois no es el impuesto sobre la renta — es el impuesto predial. Illinois ocupa el segundo lugar nacional, con tasas efectivas del 1.9–2.7% según el condado. En Cook County (Chicago), una casa de $350,000 puede generar una factura de $7,000–$9,500/año.
- 3.La gran ventaja: Illinois exime completamente los ingresos de jubilación del impuesto estatal — Seguro Social, pensiones, 401(k), IRA. Para jubilados con ingresos de retiro significativos, la factura estatal efectiva es cero.
- 4.La crisis de pensiones estatales (~$140,000 millones en pasivos no financiados) ejerce presión continua sobre el impuesto predial. Espera incrementos del 2–4% anual en muchos distritos.
- 5.Para asalariados W-2 arrendatarios en Chicago: la tasa del 4.95% es competitiva. Para propietarios en los suburbios: el impuesto predial es el número real que importa, no el de ingresos.
Antes de empezar
Nada de lo que lees aquí es asesoramiento fiscal, legal o financiero personal. Es una explicación detallada con números reales y perspectiva honesta. Tu situación tiene detalles que solo tu CPA puede resolver — úsalo como punto de partida informado, no como consejo definitivo.
Last reviewed: abril 2026 · Reviewed annually each January when new brackets publish
Cómo funciona el impuesto de Illinois
Illinois aplica una tasa fija del 4.95% sobre todos los ingresos sujetos a impuesto. No importa si ganas $30,000 o $500,000 — la tasa es la misma. Esto es inusual: la mayoría de los estados con impuesto sobre la renta usan tramos progresivos donde ganancias más altas se gravan a tasas más altas. Illinois está protegido por la Constitución estatal (Artículo IX, Sección 3), que exige que cualquier impuesto sobre la renta que no sea plano requiera una enmienda constitucional. Ese cambio fue votado en noviembre de 2020 (la llamada "Fair Tax") y fue rechazado 53–47%. Por ahora, la tasa plana es la estructura que permanece.
Un punto que muchas guías omiten: Illinois no tiene deducción estándar estatal. A diferencia del gobierno federal, que ofrece una deducción de $16,100 para solteros (2026), Illinois usa el ingreso bruto ajustado federal como punto de partida, con una exención personal de $2,425 por contribuyente. Para una persona soltera sin dependientes, eso reduce tu factura estatal en unos $120 al año — real pero no transformador. Sin embargo, las contribuciones al plan 401(k) sí reducen el ingreso gravable de Illinois de la misma manera que el federal, lo cual es una ventaja importante para quienes maximizan su jubilación.
El Plan Bright Start 529 de Illinois ofrece una deducción estatal de hasta $10,000 para solteros o $20,000 para parejas que declaran juntas, por beneficiario al año. Al 4.95%, eso son $495–$990 de ahorro fiscal estatal por hijo al año. Es una de las mejores desgravaciones de 529 del país y vale la pena aprovechar si tienes hijos.
Lo que realmente pagarás — tres escenarios reales
Tres perfiles representativos para la comunidad hispana en Illinois:
Números ilustrativos — declarante soltero, deducción estándar federal, residente de año completo en Illinois, ingresos W-2. El impuesto predial se muestra por separado porque es el costo real de Illinois para propietarios.
Escenario 1: Trabajador de construcción o servicios en Chicago, $65,000
| Impuesto federal | ~$5,800 |
| Impuesto estatal IL | ~$3,100 |
| FICA (Seguro Social + Medicare) | ~$5,000 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$13,900 |
| Pago a casa anual | ~$51,100 |
| Tasa efectiva combinada | ~21.4% |
Chicago es uno de los mercados de construcción más activos del Midwest, con salarios sindicales que pueden superar los $80,000–$100,000 para carpinteros, plomeros y electricistas con experiencia. A $65,000, la tasa plana de Illinois (4.95%) es modesta — mucho menos que California o Nueva York. Con alquileres de 1 recámara en Pilsen, Little Village o Cicero alrededor de $1,100–$1,500, este ingreso permite vivir con cierta holgura en los barrios hispanos de Chicago. Para propietarios: una casa de $250,000 en Cicero o el lado sur puede generar $5,000–$7,000/año en impuesto predial — equivalente a un pago mensual adicional de $400–$580.
Escenario 2: Enfermera o técnico de salud en Chicago, $95,000
| Impuesto federal | ~$12,500 |
| Impuesto estatal IL | ~$4,600 |
| FICA (Seguro Social + Medicare) | ~$7,300 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$24,400 |
| Pago a casa anual | ~$70,600 |
| Tasa efectiva combinada | ~25.7% |
Chicago tiene un sector de salud enorme — el sistema hospitalario Rush, Northwestern Medicine, Cook County Health y el sistema del VA emplean a decenas de miles. A $95,000, el impuesto estatal de Illinois de ~$4,600 se compara favorablemente con los ~$7,500 que pagarías en California por el mismo ingreso. Con renta de 1–2 recámaras en Logan Square o Humboldt Park de $1,400–$1,900, este salario ofrece buena capacidad de ahorro. Si tienes pensión del hospital o contribuyes al 403(b), esas aportaciones reducen tu ingreso gravable tanto en federal como en Illinois.
Escenario 3: Ingeniero o profesional en el área de Chicago, $130,000
| Impuesto federal | ~$20,400 |
| Impuesto estatal IL | ~$6,300 |
| FICA (Seguro Social + Medicare) | ~$9,950 |
| Total impuestos sobre la renta | ~$36,650 |
| Pago a casa anual | ~$93,350 |
| Tasa efectiva combinada | ~28.2% |
El mismo ingeniero en San Francisco pagaría ~$10,000 más en impuesto estatal de California. En Chicago, $93,350 anuales netos es un ingreso funcional sólido. El desafío es la propiedad: una casa de $400,000 en Logan Square o Lakeview tiene impuesto predial de $8,000–$12,000/año. Muchos profesionales hispanos en este rango eligen vivir en Evanston, Oak Park o los suburbios del oeste de Cook County, donde la relación calidad-precio de las escuelas públicas y el impuesto predial es más favorable. La deducción del Bright Start 529 ($10,000/año con hijos) recorta una parte adicional de la factura estatal.
¿Conviene Illinois para trabajadores hispanos?
Esta sección refleja análisis y perspectiva, no una recomendación personal.
Illinois es el hogar de una de las comunidades hispanohablantes más grandes de Estados Unidos: más de 2.2 millones de personas, concentradas en Chicago, Aurora, Elgin, Joliet, Rockford y el cinturón industrial del noroeste de Indiana. Las redes de negocios hispanos en Chicago son profundas — restaurantes, construcción, manufactura, salud, banca comunitaria, y un creciente sector tecnológico. El mercado laboral y las redes comunitarias son activos reales que no se ven en ninguna hoja de cálculo.
El caso a favor de Illinois es real:
- Tasa plana del 4.95% — competitiva para profesionales de ingresos medios y altos versus la mayoría de estados grandes
- Ingresos de jubilación completamente exentos del impuesto estatal (Seguro Social, pensiones, 401k, IRA) — ventaja significativa para jubilados
- Deducción Bright Start 529 de $10,000–$20,000/año — una de las mejores del país para familias con hijos
- Costo de vida mucho menor que los mercados costeros: más metros cuadrados, mejores escuelas públicas, y redes hispanas establecidas
- Acuerdos de reciprocidad fiscal con Indiana, Michigan, Wisconsin, Iowa y Kentucky — ideal para trabajadores fronterizos
- Chicago: la ciudad más diversa del Midwest, con una vibrante comunidad hispana y acceso a empleos en finanzas, derecho, salud y manufactura
Los costos reales:
- Impuesto predial #2 del país: facturas de $7,000–$18,000/año en Cook y los condados collar para propietarios
- Crisis de pensiones estatales (~$140,000M en pasivos) ejerce presión ascendente continua sobre el impuesto predial
- Impuesto estatal a herencias con exención de solo $4 millones — menor que la federal, impacta planificación para patrimonios medianos-altos
- Ciclo de reasignación triennial en Cook County: shocks de factura cada 3 años si tu propiedad fue reasignada
- Inviernos largos — Chicago en enero no es San Antonio
- Salida neta de población hacia Texas y Florida — lo que importa es si las matemáticas aplican a *tu* situación específica
Perspectiva honesta: si eres arrendatario en Chicago con ingresos de $60,000–$130,000, Illinois es una buena opción financiera — impuesto estatal moderado, mercado laboral sólido, costo de vida manejable. Si eres propietario en DuPage, Lake o Will County con una factura predial de $14,000–$18,000/año: las matemáticas de mudarse a Texas o Florida valen la pena correrlas, aunque el costo de vida más bajo de Chicago puede compensar más de lo que parece. Para jubilados con ingresos de retiro significativos: la exención total de Illinois sobre esos ingresos es una ventaja real que muchos estados no ofrecen.
¿Qué sigue?
Usa la calculadora de esta página con Illinois seleccionado para ver tu factura federal + estatal + FICA exacta. La línea de impuesto estatal es predecible — 4.95% sobre tu ingreso menos la exención personal de $2,425. El número que debes investigar más es el impuesto predial de tu dirección específica: puedes buscarlo en el sitio del Tesorero de Cook County (cookcountytreasurer.com) o en el de tu condado.
Si tienes hijos y contribuyes a una universidad estatal, el Bright Start 529 es el movimiento de mayor retorno fiscal en Illinois — $495–$990 de ahorro estatal por año por beneficiario, además del crecimiento libre de impuestos. Y si eres propietario en Cook County: apela tu valuación en tu año de reasignación. Aproximadamente el 30–50% de las apelaciones logran alguna reducción. Es gratuito y los ahorros son recurrentes.
Notas importantes
Cosas que vale la pena tener en cuenta:
- Nada aquí es asesoramiento fiscal, legal o financiero personal.
- Las leyes fiscales cambian. Esta guía refleja los esquemas del IRS 2026 y las reglas del Departamento de Ingresos de Illinois al momento de la redacción.
- Los estimados del impuesto predial son ilustrativos y varían ampliamente por condado, distrito escolar y ciclo de reasignación. Consulta el sitio de tu tesorero de condado para tu número exacto.
- No se establece ninguna relación cliente-asesor al leer esta página.
Última actualización: abril 2026 con esquemas del IRS 2026 y orientación actual del Departamento de Ingresos de Illinois.
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